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UNIFIMEX y FIBA ponen en marcha una nueva agenda binacional contra las finanzas ilícitas

UNIFIMEX and FIBA Launch Binational AML Committee and New Agenda to Combat Illicit Finance

Prensa / 30 de septiembre de 2026

UNIFIMEX and FIBA signed a Memorandum of Understanding during the AML International Summit 2026 to launch the FIBA–UNIFIMEX Binational AML Committee. This joint initiative establishes a permanent platform for U.S. and Mexican financial institutions to combat illicit finance, enhance cross-border risk mitigation, strengthen correspondent banking relationships, and establish secure information-sharing protocols.

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UNIFIMEX y FIBA ponen en marcha una nueva agenda binacional contra las finanzas ilícitas

Dejar un comentario / Prensa / 30 de septiembre de 2026

UNIFIMEX y FIBA firman un Memorando de Entendimiento e instalan el Comité Binacional AML México–Estados Unidos para combatir las finanzas ilícitas. A través de este mecanismo, instituciones financieras de ambos países impulsarán una agenda permanente orientada a mitigar riesgos transfronterizos, fortalecer la banca corresponsal, proteger el flujo de remesas y promover el intercambio seguro de información e inteligencia financiera.

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Finsus entre las 10 fintech más destacadas de Latinoamérica

UIF y SHCP Renuevan Formatos Antilavado en el DOF; Banxico Acelera Transferencias por App y Finsus Destaca en el Top 10 Fintech de Latam

Monitoreo / 29 de septiembre de 2026

Jornada clave en actualización normativa, infraestructura de pagos y posición de los intermediarios en el mercado. La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la UIF, publicó en el Diario Oficial de la Federación (DOF) los nuevos formatos oficiales para el alta, registro y aviso de actividades vulnerables, incorporando campos específicos sobre beneficiario controlador y fideicomisos. En el ámbito operativo, Banxico y la banca privada acordaron adelantar a noviembre la simplificación de transferencias en aplicaciones móviles a tres clics, dando un nuevo impulso a CoDi previo a El Buen Fin. Por su parte, en el sector de asociados, Finsus fue incluida en el Top 10 de fintechs de Latinoamérica por Fintech Magazine, mientras que Corporación Actinver emitió 91.6 millones de acciones al liquidar notas convertibles colocadas en 2022.
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unifimex aprobó la incorporación de Finsus como nuevo asociado

UNIFIMEX Aprueba la Incorporación de Finsus como Asociado, Banxico Revela Caída de 7.9% en IED Corrigiendo a la Secretaría de Economía y SCJN Avala Freno a Facturación del SAT

Monitoreo / 26 de agosto de 2026

El panorama de intermediación financiera y política regulatoria de este miércoles presenta movimientos de alto impacto estratégico. La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) aprobó la incorporación de Finsus como nuevo asociado, con el respaldo de directivos de BanCoppel y Banco Azteca, con la meta de diversificar modelos de negocio e impulsar la representación del sector. En el ámbito macroeconómico, el Banco de México corrigió a la baja las cifras de Inversión Extranjera Directa (IED) del primer semestre de 2026, revelando una caída del 7.9% anual(US$34,968 millones frente a los US$37,973 millones del 1S25 revisado), desmintiendo los datos preliminares de la Secretaría de Economía. Asimismo, la SCJN asestó un golpe a la operación empresarial al determinar que no procede la suspensión vía amparo cuando el SAT cancela los sellos digitales (CFDI) de una empresa.
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Ricardo Salinas Pliego, Agustín Coppel Luken y los empresarios detrás de Círculo de Crédito

El Crédito Pyme como la Clave del T-MEC, Freno al Crédito Empresarial Toca Mínimos desde 2021 y Morosidad Presiona a Neobancos

Monitoreo / 24 de agosto de 2026

ºCírculo de Crédito en proceso de transición corporativa: La Sociedad de Información Crediticia, clave para la evaluación de riesgo de bancos y fintechs, se alista para un cambio de control accionario tras más de 20 años de operación.
ºReto Fiscal en Pensiones, T-MEC y Alerta Telefónica de Condusef
ºFreno al Crédito Empresarial, “Prima México” y Morosidad Digital
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La verdadera frontera de la inclusión financiera es conectar el crédito con las Pymes, las cuales generan el 70% del empleo formal pero siguen marginadas del financiamiento. Esta visión cobra urgencia ante la Encuesta de Evaluación Crediticia de Banxico, que reveló que el 82.1% de las empresas no solicitó nuevos créditos en el 2T26 (máximo desde 2021) y solo 22.7% de las Pymes cuenta con financiamiento bancario. Mientras tanto, la escalada arancelaria del 50% entre EE. UU. y Canadá genera una “prima México” que beneficia la atracción de capitales, aunque la morosidad en neobancos (con IMORs superiores al 11% en tarjetas de crédito) enciende alertas de regulación y riesgo crediticio.
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Banco Azteca, distinguido por su solidez con tres reconocimientos internacionales

Monitoreo de medios y redes sociales, 29 de julio de 2026

Monitoreo / 29 de julio de 2026

Crece Morosidad en Banca Popular, CONSAR y STPS Blindan Afores contra Nomineras y el Banco Mundial Prevé 3,500 mdd para México

La mitad de la semana financiera refleja una dualidad entre la alta liquidez del mercado y el deterioro en la capacidad de pago del segmento masivo. Bancos y entidades enfáticas en el crédito popular —como Banco Azteca, BanCoppel, Fincomún y Covalto— registraron un repunte en sus índices de cartera vencida al cierre del primer cuatrimestre, superando el promedio del sistema en tarjetas y préstamos personales. Para contener distorsiones en el ahorro formal, la CONSAR y la STPS firmaron un convenio de supervisión conjunta para frenar a esquemas de “nomineras” que inflan retiros por desempleo y deducen impuestos con falsos planes de pensiones. En el terreno del desarrollo, el presidente del Banco Mundial, Ajay Banga, anunció una cartera superior a los 3,500 mdd para proyectos en México, en tanto que la Secretaría de Economía (Marcelo Ebrard) se alista para una nueva revisión arancelaria bajo la Sección 301 de la USTR en agosto.
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Análisis 29 de julio: Aumenta la morosidad en la banca popular. Consar y STPS firman alianza antifraude y Banco Mundial perfila 3,500 mdd para México.
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Monitoreo de medios y redes sociales, 18 de mayo de 2026

Monitoreo / 18 de mayo de 2026

Ajuste en los Hogares: El Crédito Siente la Presión del Consumo

El arranque de semana pone de manifiesto el debilitamiento del mercado interno en México. El Indicador de Consumo Big Data de BBVA Research reveló que el gasto de los hogares ligó en abril su cuarta caída mensual consecutiva (-0.4%), afectado por la inflación alimentaria y el freno en las remesas. Esta contracción ya se traslada al sistema financiero: analistas advierten que la morosidad bancaria va al alza debido a que las altas tasas erosionan el ingreso disponible. Ante este panorama, el margen de maniobra del gobierno es estrecho; con estimaciones de crecimiento del PIB de apenas 0.8% para 2026 (según Banco Mifel), la contención de la deuda pública es urgente para no arriesgar el grado de inversión.
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Sheinbaum y Trump dialogan sobre comercio. Consumo privado hila 4 meses de caídas y Fitch mantiene lupa sobre BanCoppel y Kapital.
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Monitoreo de medios y redes sociales, 13 de mayo de 2026

Monitoreo / 13 de mayo de 2026

Realidad Fiscal vs. Optimismo Oficial: El Ajuste de S&P

La economía mexicana amaneció con una señal de alerta: S&P Global Ratings cambió la perspectiva de la calificación soberana de México de estable a Negativa. Aunque mantuvo la nota en “BBB”, la agencia advierte que el bajo crecimiento (por debajo del 1%) y el alto déficit fiscal (4.9% del PIB) podrían forzar una baja de calificación en los próximos dos años si no hay una consolidación real. Este anuncio choca con la narrativa de la SHCP, que en foros como el de El Financiero y la AMIS sigue proyectando un crecimiento superior al 2%, apostando todo al Plan México y a la infraestructura financiada por aseguradoras.
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S&P cambia perspectiva de México a Negativa por riesgo fiscal. Coppel impulsa PyMEs y Bitso lanza stablecoin del peso en El Salvador.
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Monitoreo de medios y redes sociales, 21 de abril de 2026

Monitoreo / 21 de abril de 2026

Resiliencia Operativa ante la Incertidumbre Económica

El panorama macroeconómico de México para 2026 presenta señales de alerta: analistas advierten una “leve estanflación” con un crecimiento inferior al 2% por tercer año consecutivo. Este estancamiento ya impacta los balances; las utilidades bancarias cayeron un 2% en el primer bimestre debido a las bajas tasas y la debilidad del consumo. Sin embargo, en el terreno de la economía real, la actividad no cesa. BanCoppel acelera su emisión de tarjetas para sectores sin historial crediticio, y Finsus recibe el Premio Oro en Fintech Americas 2026 por bancarizar a comunidades étnicas en el sur del país. La paradoja es clara: el sistema financiero se vuelve más inclusivo justo cuando el entorno se torna más complejo.
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La economía mexicana entra en leve estanflación. Retiros por desempleo en Afores suben 37%, mientras Finsus es premiada por inclusión étnica.
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Monitoreo de medios y redes sociales, 20 de abril de 2026

Monitoreo / 20 de abril de 2026

Identidad con Propósito y el Blindaje de la Banca.

El inicio de esta semana está marcado por una redefinición de las responsabilidades del sector financiero. Soraya Pérez Munguía, presidenta ejecutiva de UNIFIMEX, destaca en su columna la Plataforma Única de Identidad (PUI), una obligación que vincula al sistema bancario con la búsqueda de personas desaparecidas a través de la trazabilidad en tiempo real. Mientras tanto, la banca en México se prepara para tiempos turbulentos: hasta febrero, las instituciones acumularon 41,875 mdp en reservas preventivas, una cifra récord que supera incluso los niveles de la pandemia. En el plano regulatorio, la SCJN ha dado un “golpe de autoridad” al validar que la UIF congele cuentas sin orden judicial, generando una ola de preocupación en el sector privado.
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La SCJN valida bloqueos de la UIF sin orden judicial. UNIFIMEX analiza la Plataforma Única de Identidad y los bancos crean reservas récord.
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