SHCP Publica Nuevas Reglas Antilavado Enfocadas en Riesgo, Alerta Aumento en Morosidad por Tarjetazos y Amparos Freno a la UIF Avanzan en Tribunales
El entorno financiero mexicano al 11 de agosto de 2026 enfrenta ajustes decisivos en regulación y gestión de riesgos. La Secretaría de Hacienda publicó en el DOF las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI, las cuales sustituyen los controles parejos por un modelo de cumplimiento basado estrictamente en el nivel de riesgo de cada cliente y sector vulnerable. Paralelamente, el crédito mediante tarjetas creció 8.2% anual a junio ($709,267 mdp) impulsado por el consumo del Mundial 2026, situación que ya elevó el Índice de Morosidad (Imor) de la banca a 2.30% y provocó un salto de 16.8% en reclamaciones ante la Condusef. En el ámbito judicial, tribunales conceden amparos contra la UIFdebido a que la SCJN no ha publicado la sentencia que le otorgaba facultades para bloquear cuentas sin orden judicial.
Asociados: Alianzas en Movilidad e Impulso al Liderazgo Juvenil
Financiamiento a Plataformas Digitales y Bootcamp de Innovación
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Alianza Finsus y OCN para conductores de aplicaciones: Ambas empresas integraron un esquema de renta con opción a compra desde la app de Finsus para atender al 80% de los repartidores y conductores que no son dueños de sus vehículos.
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Impulso al liderazgo en sector público: Fundación Coppel, Uno a Uno y Sociedad Educadora impulsaron el Bootcamp “Impulsando a las y los futuros líderes de México” para acercar la innovación pública a las juventudes.
Gracias a Fundación Coppel, Uno a Uno y Sociedad Educadora por confiar en esta apuesta de innovación pública.
ANÁLISIS: Finsus y OCN conectan cada viaje con un plan para construir patrimonio
Cada viaje completado por un conductor de plataforma produce un ingreso. Finsus y OCN quieren que también represente un paso hacia la construcción de patrimonio.
Las compañías anunciaron una alianza que combina el esquema de renta con opción a compra de OCN con una experiencia financiera operada desde la aplicación de Finsus. La iniciativa está dirigida a los más de un millón de conductores y repartidores que, según las empresas, generan ingresos mediante plataformas digitales de movilidad en México.
Finsus y OCN parten de una realidad que define al sector: alrededor de 80% de esos trabajadores no es propietario del vehículo que utiliza. Aunque administran sus horarios, ingresos y costos como un negocio independiente, su principal herramienta de trabajo todavía pertenece a un tercero.
Reguladores y Supervisores: Reglas Antilavado por Riesgo, Alerta Crediticia y Programa SAT
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OFICIAL: SHCP publica en el DOF las nuevas Reglas Antilavado (LFPIORPI): La normativa aplica para Actividades Vulnerables (inmobiliarias, vehículos, joyerías, activos virtuales) exigiendo medir a cada cliente según su perfil de riesgo (alineación GAFI).
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Consumo con tarjetas acelera 8.2% pero eleva la morosidad: El saldo en tarjetas bancarias llegó a $709,267 mdp en junio; la CNBV reportó que la morosidad del sistema subió a 2.30% anual y Condusef recibió 92,202 quejas en el 1S26 (+16.8%).
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SAT recupera más de $6,000 mdp con Regularización Fiscal: El programa para condonar hasta 100% en multas y recargos ha beneficiado a 38,399 contribuyentes; la fecha límite de registro es el 31 de octubre.
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IMSS reporta baja mensual estacional pero récord en salarios: En julio se perdieron 19,550 empleos formales (-0.1%), aunque la tasa de desempleo nacional se mantiene en un mínimo de 2.7%.
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Recordatorio de Certificación PLD/FT de CNBV: El registro para la evaluación de certificación vence el próximo 28 de agosto.
Por cuarto mes consecutivo, el saldo de las tarjetas de crédito de la banca comercial aceleró su crecimiento. En junio alcanzó los 709 mil 267 millones de pesos, un alza de 8.2 por ciento anual, la más elevada desde agosto del año pasado, de acuerdo con registros del Banco de México (Banxico).
Este avance incluso superó al visto en todo el portafolio de consumo, mismo que escaló 7.6 por ciento en el mismo periodo, en un momento en el que el Mundial 2026 impulsó este segmento y se reflejó en las categorías en las que los mexicanos dieron más tarjetazos al primer semestre del año.
SHCP endurece reglas antilavado; así cambiarán las obligaciones para los negocios
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó nuevas reglas para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita, con las que aterriza en la práctica las modificaciones a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y su reglamento.
Las disposiciones aparecieron en el Diario Oficial de la Federación (DOF) del viernes pasado y plantean un cambio relevante: ya no se aplicará el mismo nivel de control a todas las operaciones, sino que las medidas deberán corresponder al riesgo de cada negocio y cliente.
Hacienda modifica reglas antilavado; casinos, inmobiliarias y joyerías deberán reforzar controles
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dio a conocer las modificaciones al reglamento para la aplicación de la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
Se trata de los cambios a las reglas de la ley conocida como antilavado que deberán de cumplir las actividades consideradas vulnerables a ser utilizadas por la delincuencia organizada para el blanqueo de dinero.
Es decir para los sujetos obligados que realizan actividades no financieras vulnerables como los casinos, operaciones con activos virtuales, inmobiliarias, joyerías, casas de arte, distribuidores de autos, blindaje, tarjetas de servicios y prepagadas, vehículos aéreo y marítimos, traslado y custodia de valores y cheques de viajero.
Refuerza Hacienda controles para prevención del lavado de dinero
Hoy, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) difundió en el Diario Oficial de la Federación las Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con el objetivo de fortalecer el sistema nacional de prevención del lavado de dinero.
La publicación completa la implementación de los ajustes legales realizados en 2025 y 2026, dotando de reglas claras a las personas físicas y morales que desarrollan actividades vulnerables en el país.
El mercado laboral en México sigue mostrando dinamismo en términos de la fuerza laboral.
La población ocupada en México aumentó en 353 mil personas, en comparación con 2025.
Además, la tasa de desempleo permaneció cercana a mínimos históricos, en 2.7%.
Recuerda que todavía puedes realizar el registro y envío de tu solicitud para la segunda evaluación de CertificaciónPLD/FT. Tienes hasta el 28 de agosto.
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Recupera SAT más de 6 mil mdp con Programa de Regularización Fiscal
- Invitan a contribuyentes a aprovechar beneficios del programa; 31 de octubre es la fecha límite para acceder a él
- Se ha brindado apoyo a 26 mil 995 personas físicas y 11 mil 404 empresas
Funcionarios del Servicio de Administración Tributaria (SAT) destacaron que el Programa de Regularización Fiscal 2026 ha recuperado para la hacienda pública 6 mil 436 millones de pesos, además ha apoyado a 38 mil 399 contribuyentes, quienes aprovecharon los beneficios que ofrece este esquema para reducir hasta en 100% multas, recargos y gastos de ejecución.
Las reclamaciones de usuarios contra instituciones de banca múltiple ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) aumentaron 16.8% durante el primer semestre de 2026, al pasar de 78 mil 932 casos registrados en el mismo periodo de 2025 a 92 mil 202.
De acuerdo con el Reporte Estadístico de la Condusef, el incremento representó 13 mil 270 reclamaciones adicionales en un año, con lo que las inconformidades presentadas por usuarios de servicios bancarios alcanzaron su mayor nivel para un primer semestre dentro del periodo comparado en el documento.
IMSS reporta caída de empleo en julio, pero mantiene cifra histórica y salario récord
El Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) presentó su informe mensual de empleo correspondiente al mes de julio, en el que dio a conocer una ligera contracción en la generación de puestos de trabajo. Sin embargo, pese a esta baja estacional, el país mantiene cifras históricas tanto en el volumen total de empleos formales como en el salario promedio de los trabajadores afiliados.
Durante el mes de julio, se reportó una pérdida mensual de 19 mil 550 puestos de trabajo, lo que representa una tasa negativa del 0.1%. © 2026 Imagen – Excélsior. Todos los derechos reservados. El contenido de este sitio y de la edición impresa está protegido por la Ley Federal del Derecho de Autor. Prohibida la reproducción total o parcial sin autorización previa y por escrito. El material de terceros conserva sus propios derechos.
Temas relevantes y de interés: Freno a la UIF en la SCJN, Inclusión Fintech y Fallecimiento de Miguel Mancera
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Vacío en la SCJN permite congelar facultades de la UIF: Tribunales colegiados siguen otorgando amparos a usuarios con cuentas bloqueadas debido a que la ponencia de la ministra Lenia Batres no ha publicado la sentencia oficial que valida los bloqueos sin orden judicial.
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Fallece Miguel Mancera Aguayo a los 93 años: El sector económico lamento el deceso del primer gobernador del Banco de México en su etapa autónoma y figura clave en la estabilidad monetaria del país.
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Inversión Fintech global se concentra en menos rondas: CB Insights reportó 726 operaciones en el 2T26 (-25%), el nivel más bajo en 4 años, mientras la plataforma mexicana Booya fue galardonada por inclusión crediticia con IA.
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Proyecto Cripto en el Senado de EE. UU. se estanca: La Ley de Claridad sobre activos digitales no fue votada antes del receso de agosto, frenando el avance de un marco regulatorio integral.
Banca: morosidad cerró el primer semestre con ligera tendencia al alza
La morosidad en la banca comercial mexicana continuó con una ligera tendencia al alza al cierre del primer semestre del 2026, aunque se mantiene, en general, en niveles relativamente bajos.
Cifras de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) refieren que a junio pasado, el Índice de Morosidad (Imor) de la cartera total se ubicó en 2.30%, una baja marginal respecto al 2.32% de mayo previo, pero 0.20 puntos porcentuales por arriba de 2.10% de junio del 2025.
Falleció Miguel Mancera Aguayo, primer gobernador del Banco de México, a los 93 años
Miguel Mancera Aguayo, quien encabezó el Banco de México (BdeM) y se convirtió en su primer gobernador tras la autonomía de la institución, falleció este lunes 10 de agosto a los 93 años, confirmó anoche el propio banco central.
Mancera Aguayo participó en decisiones de política económica y monetaria durante buena parte de la segunda mitad del siglo XX, primero como director general del BdeM y después como su primer gobernador, en una etapa marcada por crisis económicas y por la transformación del esquema monetario del país.
La ministra en retiro de la Suprema Corte, Olga Sánchez Cordero, calificó a Mancera Aguayo como “pieza clave en la estabilidad económica” del país y recordó su papel al frente del banco central ya en su etapa autónoma. En una publicación en X, también mencionó su vínculo con el Instituto Tecnológico Autónomo de México (ITAM), donde dijo que dejó huella en el ámbito académico.
Un tribunal federal concedió un amparo a una persona en contra del bloqueo de cuentas por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), al considerar que la ministra Lenia Batres Guadarrama aún no publica la sentencia.
Por unanimidad de votos, los magistrados del Séptimo Tribunal Colegiado en Materia Administrativa de Jalisco otorgaron un amparo a David Vega Cruz, a quien le bloquearon sus cuentas, al determinar que, ante la falta de un engrose que está en la ponencia de la ministra Batres Guadarrama y en donde se enfocó el amparo, a cuatro meses desde que el Máximo Tribunal del país resolvió que la UIF sí tenía facultades para bloquear cuentas sin necesidad de una orden judicial. El caso también está en la ponencia de la ministra Loretta Ortiz Ahlf.
Al respecto, el abogado constitucionalista Juvenal Lobato Díaz consideró en entrevista para EL CEO que el abordaje del tribunal colegiado fue correcto, ya que, sin una sentencia emitida, aún no pueden aplicar lo que la Corte determinó en la sesión del pasado 6 de abril.
¿Y si Hacienda mira hacia los 333 mil millonarios mexicanos?
La primera mitad de este año no ha sido lo esperado en materia de crecimiento económico. Para lo que resta del 2026 hay la expectativa de que en el último trimestre la economía repunte, que los proyectos “atorados” salgan y el llamado Plan México entre en operación y más dinamismo y con ello, el flujo de recursos por fin llegue a todos lados.
Pero en el inter, estamos a semanas de que se entregue el Paquete Económico 2027, diseñado por la Secretaría de Hacienda, que lleva Edgar Amador, y en donde desde luego se espera un mejor panorama para la economía; pero mientras eso sucede, hay cifras que, cuando llegan antes de un presupuesto, inevitablemente despiertan la imaginación de cualquier secretario de Hacienda.
Fintech concentra inversiones en menos rondas durante el II Trim. : CB Insights
La inversión en fintech se contrajo durante el segundo trimestre del 2026 a nivel global, con una reducción tanto en el número de operaciones como en el financiamiento levantado, mientras que el capital se concentró en un menor número de rondas de mayor tamaño.
De acuerdo con el reporte “Estado de las Fintech, segundo trimestre del 2026”, de la consultora CB Insights, el sector registró 726 transacciones entre abril y junio, una caída de 25% frente al trimestre previo y el nivel trimestral más bajo en más de cuatro años.
Booya: la fintech mexicana con IA que atiende a 1 millón de usuarios en 2026
Booya, la plataforma mexicana de préstamos digitales, acaba de ser galardonada como la Plataforma de Préstamos Digitales Más Innovadora para la Inclusión Financiera en los prestigiosos The Global Economics Awards 2026. Este reconocimiento internacional destaca el enfoque basado en inteligencia artificial que permite a más de 1 millón de usuarios registrados acceder a crédito en solo 5 minutos, incluso sin historial crediticio formal.
El premio otorgado por The Global Economics, publicación financiera con sede en el Reino Unido, evalúa a empresas de mercados clave en América Latina, Asia, Medio Oriente y África bajo criterios estrictos de innovación tecnológica, experiencia de usuario digital e impacto medible en la inclusión financiera.
Proyecto de ley en EU sobre criptomonedas se desvanece
Las posibilidades de que la industria cripto estadounidense logre una legislación sobre activos digitales que solo se da una vez en una generación se están desvaneciendo, a pesar de que los republicanos del Senado prometieron impulsar el proyecto de ley cuando los legisladores regresen al Capitolio el próximo mes.
En un revés para la industria de las criptomonedas, el Senado abandonó Washington el sábado para el receso de agosto de cinco semanas sin una votación muy esperada sobre la Ley de Claridad, que crearía un marco regulatorio para los activos digitales.