Inteligencia PLD Transfronteriza, Equifax Adquiere Círculo de Crédito y Nu Aporta $443 MDP al Rescate de Prosofipo
El inicio de la segunda quincena de agosto de 2026 marca pautas clave en regulación, crédito y mercado. Soraya Pérez Munguía, publica hoy su columna sobre el combate al lavado de dinero, enfatizando que el crimen organizado opera sin fronteras y exige una respuesta transfronteriza coordinada entre reguladores y la primera línea de defensa financiera. En fusiones y adquisiciones, Equifax cerró la compra de Círculo de Crédito, consolidando una operación histórica dentro de los burós de información crediticia. Por su parte, la CNBV reveló que Nu México aportó $443 mdp (86.5% del total extraordinario) para sanear el Fondo de Protección de Sofipos previo a su salida para convertirse en banco. En indicadores de riesgo, el crédito al consumo roza los $2 billones de pesos, mientras los retiros por desempleo en Afores alcanzaron un máximo histórico de $27,052 mdp a julio.
Columna semanal en el periódico El Economista de Soraya Pérez Munguía, Presidenta Ejecutiva de Unifimex
Colaboración transfronteriza, clave para combatir el lavado de dinero
El crimen organizado ha entendido desde hace tiempo algo que el sistema financiero debe tener cada vez más presente: el dinero no tiene fronteras. Una operación puede comenzar en un país, pasar por una institución financiera en otro y terminar incluso en una tercera jurisdicción. Lo grave es que las organizaciones criminales aprovechan estas diferencias regulatorias y, sobre todo, la falta de comunicación entre quienes tienen distintas piezas del rompecabezas.
Por ello, la prevención del lavado de dinero exige una respuesta transfronteriza. Las autoridades tienen una responsabilidad fundamental de supervisión, inteligencia e investigación; pero tammbién las instituciones financieras somos la primera línea de defensa y quienes podemos identificar comportamientos, patrones y señales de alerta.
Asociados: Compra de Círculo de Crédito
-
Equifax adquiere Círculo de Crédito: Seale & Associates confirmó esta adquisición como la transacción de M&A más relevante de julio (mes que sumó 14 operaciones de las 82 acumuladas en el año).
El mercado de fusiones y adquisiciones en México reportó en julio 14 operaciones, con lo que igualó a enero como los meses con más actividad en lo que va del año, de acuerdo con un reporte de Seale & Associates.
El número de transacciones anunciadas superó a las 11 de junio y a las 8 de julio de 2025, señala el banco de inversión global en su reporte mensual. De enero a julio se reportaron 82 operaciones.
Reguladores y Supervisores: Récord Crediticio, Alianza de la UIF y Finanzas Municipales
-
Crédito al consumo roza los $2 billones de pesos: Cifras de la CNBV muestran que la cartera bancaria a familias superó los $1.98 billones de pesos a junio de 2026, duplicando el saldo registrado en 2021 ($998,934 mdp).
-
Nu financió el 86.5% de la cuota extraordinaria del Fondo Prosofipo: Para recomponer el fondo tras las revocaciones de CAME, Impulso y Auxi, la CNBV aplicó un cobro de $512 mdp al sector, del cual Nu cubrió $443 mdp mientras tramitaba su licencia bancaria.
-
UIF firma convenio con Nacer Global: La Unidad de Inteligencia Financiera sumó al grupo empresarial presidido por Jorge Nacer Gobera para la difusión y capacitación en normatividad antilavado.
-
96.8% de municipios endeudados con semáforo verde: De 629 municipios evaluados por la SHCP en la Cuenta Pública 2025, la gran mayoría mantiene un endeudamiento sostenible; 41 no entregaron información.
Banca: cartera de crédito al consumo roza los 2 billones de pesos
El crédito al consumo de la banca comercial –el que es destinado a las familias–, es el que ha registrado el mayor crecimiento en los últimos años, ello, pese a que recientemente ha mostrado cierta desaceleración.
De esta forma roza ya los 2 billones de pesos, pues a junio del 2026, la cartera total de este segmento superó los 1.98 billones de pesos, el doble de los 998,934 millones registrados en agosto del 2021, de acuerdo con información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Más de 96% de los municipios con deuda se ubica en semáforo verde
De los 2,457 municipios que conforman el país, 670 cuentan con obligaciones financieras inscritas en el Registro Público Único de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), es decir, 27.3%, de acuerdo con los resultados del Sistema de Alertas correspondientes a la Cuenta Pública 2025 y el Centro de Estudios de las Finanzas Públicas (CEFP).
Cabe resaltar que el 41 municipios no pudieron ser evaluados, debido a que no entregaron información a la SHCP, por lo tanto, fueron evaluados 629 municipios. El 96.8% de los municipios evaluados, equivalente a 609, fue calificado con Endeudamiento Sostenible.
UIF y Nacer Global unen esfuerzos contra el lavado de dinero
Nacer Global, presidido por Jorge Nacer Gobera, cooperará con la Unidad de Inteligencia Financiera en el desarrollo y difusión de contenidos relacionados con la normatividad aplicable en materia de prevención y combate de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Video en YouTube
Temas relevantes y de interés: Paquete Económico 2027, Retiros por Desempleo e Inversiones
-
Presión hacia el Paquete Económico 2027 (7 de septiembre): La SHCP alista la entrega del presupuesto con el reto de consolidar el déficit fiscal ampliado (RFSP) en medio de un contexto macroeconómico ajustado.
-
Retiros por desempleo en Afores fijan máximo histórico: De enero a julio se retiraron $27,052 mdp (+23.4% real anual), reflejando presiones de liquidez en los hogares.
-
Gobierno destraba $3,500 mdd en inversión: El CCE destacó la aprobación de capitales nacionales y extranjeros dentro del “Plan México” para acelerar proyectos productivos.
-
Coparmex alerta por cifra récord en extorsión: En el primer semestre se registraron 6,562 víctimas (+9.17% anual), el nivel más alto en 11 años, con una cifra negra estimada por Inegi del 97%.
-
Tensiones internas por gira de Ebrard a Washington: Medios reportan malestar por la visita discreta del Secretario de Economía a EE. UU. en la antesala de la revisión del T-MEC.
MARCELO EBRARD VIAJÓ la semana pasada en sigilo a Washington para continuar las negociaciones con Estados Unidos sin avisar ni a Presidencia, ni al sector privado, ni al resto del gobierno. Parece que el episodio ha generado un fuerte malestar dentro del propio gobierno de Claudia Sheinbaum por la falta de coordinación en un momento crítico para el T-MEC.
Como si negociar con la administración de Donald Trump no fuera suficientemente complicado, el propio gobierno mexicano está agregando obstáculos innecesarios por falta de coordinación interna.
IA avanza hacia la operación financiera para conectar sistemas y automatizar procesos
Las herramientas de Inteligencia Artificial (IA) comienzan a asumir funciones más operativas dentro del sector financiero. De analizar información o atender clientes, la tecnología avanza hacia tareas como conectar sistemas, identificar discrepancias y coordinar procesos que hasta ahora dependen de trabajo manual.
Esta tendencia impulsa la operación de tecnológicas financieras como Cordant, que recibió 8 millones de dólares en una ronda de financiamiento semilla para desarrollar esta infraestructura y avanzar en la automatización de procesos financieros regulados.
Paquete Económico 2027: la prueba de Hacienda para demostrar mayor control del déficit fiscal
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público está a menos de tres semanas de entregar el Paquete Económico 2027 al Congreso de la Unión en medio de un proceso de consolidación fiscal que ha resultado más complejo a lo estimado.
El próximo 7 de septiembre, la dependencia a cargo de Édgar Amador Zamora deberá mostrar un documento con estimados macroeconómicos que permitan observar esfuerzos más sólidos para reducir el déficit fiscal ampliado del país medido a través de los Requerimientos Financieros del Sector Público (RFSP).
Benditas Remesas, sin lugar a dudas. Merecido hacerles un apartado especial en la historia económica de la nación. Sería obligado colocarlas en su sitio honroso luego de que la “época de oro” o “la novela rosa” de ellas llega a su fin. En otro momento explicaremos esto.
Entre diciembre del 2018 y mayo del 2026 (régimen de gobierno Federal vigente), México recibió un total de 406 mil 891 mdd según datos del Banco de México. A lo largo de ese período hubo varias cotizaciones entre el peso y el dólar. La más alta se tuvo en marzo 23 del 2020 cuando su nivel fue de $25.36 pesos mexicanos por dólar estadounidense. El nivel más bajo fue en julio del 2023 cuando la relación entre ambas divisas fue de $16.30 por dólar.
Gobierno destraba inversiones nacionales y extranjeras por 3 mil 500 mdd, revela el CCE
Ciudad de México. Las acciones para facilitar el flujo de capital impulsadas por la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo han sido “exitosas”, pues el gobierno federal ya autorizó inversiones por 3 mil 500 millones de dólares, las cuales pronto serán anunciadas, señaló José Medina Mora Icaza, dirigente del Consejo Coordinador Empresarial (CCE).
Después de reunirse con Altagracia Gómez Sierra, coordinadora del Consejo Asesor para el Desarrollo Económico Regional y Relocalización (Caderr) y el embajador de México en Estados Unidos, Roberto Lazzeri Montaño, el líder del organismo cúpula del sector privado destacó los avances de los decretos anunciados el pasado 4 de mayo por la mandataria para dar certidumbre a las inversiones, como parte del Plan México.
Retiros por desempleo de Afore marcan récord; acumulan 27 mil mdp
Los retiros por desempleo de las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afore) acumularon un total de 27 mil 52 millones de pesos entre enero y julio.
Esto representó un crecimiento de 23.4% en comparación con los 21 mil 87.3 millones de pesos reportados en el mismo lapso del año previo en términos reales, es decir, al restar la inflación.
Es un máximo histórico para un lapso similar, indican datos de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar).
Confederación Patronal de la República Mexicana:La extorsión alcanza su nivel más alto en 11 años.
Al cierre del primer semestre del año y, con base en datos del Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública (SESNSP), la extorsión se mantiene como el principal delito al alza en México, En los seis primeros meses de 2026 se registraron 6 mil 562 víctimas, un incremento de 9.17% frente al mismo periodo de 2025, lo que representa la cifra más alta para un primer semestre en los últimos 11 años.
La dimensión real del problema es aún mayor. Según el INEGI, 97% de los casos de extorsión no se denuncia ni se registra, por lo que las cifras oficiales representan apenas una pequeña fracción del fenómeno.
Ante este escenario, el Monitor de Seguridad de COPARMEX da seguimiento a la incidencia delictiva nacional, estatal y municipal para analizar su impacto en empresas y ciudadanía. Estos resultados confirman la urgencia de fortalecer la estrategia contra la extorsión, que continúa creciendo y adoptando nuevas modalidades. Por ello, reiteramos la necesidad de aplicar efectivamente la Ley General para Prevenir, Investigar y Sancionar los Delitos en Materia de Extorsión.
La autorización de Nu para operar como banco en México esconde una historia hasta ahora poco conocida. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomó una serie de decisiones a finales de 2025 para recomponer las finanzas del fondo de Protección de las Sociedades Financieras Populares, debilitado después de las revocaciones de CAME, Financiera Impulso y Financiera Auxi.
Una de ellas llevó al sector a cubrir 512 millones de pesos (mdp) en cuotas extraordinarias, de los cuales 443 mdp correspondieron únicamente a Nu México. La aportación de la institución que desde el año pasado dirige Armando Herrera, equivalente a 86.5% del total, ocurrió mientras la financiera avanzaba en su proceso para convertirse en banco.
Claudia Revilla Ostos impulsa la integración de las microempresarias en la economía
Es a través de las microempresas que la economía local de México prevalece en constante movimiento, por lo que el sector financiero debe buscar un enfoque en el apoyo a mujeres emprendedoras, como es el caso de Claudia Revilla Ostos, directora de la Red de Finanzas de Impacto de ProDesarrollo que durante más de 25 años ha impulsado la inclusión al sector de estas mujeres trabajadoras.
“Más del 92% de la clientela que tenemos son mujeres, con una cartera anual de 400 mil millones de pesos para llevar una metodología solidaria con ellas. Otorgamos microcréditos que comienzan en los 19 mil pesos y van creciendo de acuerdo a la evolución individual que tenga cada uno de sus proyectos. Pero aquí somos conscientes de las brechas que se tienen que enfrentar en términos de género, en cuanto a temas de cuidados, acceso a la educación y el poco apoyo a financiamientos por estas circunstancias”, dijo Claudia respecto a su forma de trabajo.