Ciudad de México, 12 de febrero de 2026. La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) participó como colaborador estratégico en un encuentro Público-Privado de alto nivel llevado a cabo en el marco de la Plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Durante el evento, enfocado en el fortalecimiento de los sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) en la región, la UNIFIMEX reafirmó su papel como articulador entre el sector financiero mexicano y la agenda internacional en materia de prevención de finanzas ilícitas y adopción de mejores prácticas internacionales.
El encuentro contó con la participación de líderes internacionales y autoridades clave en materia de PLD/FT, entre ellos Elisa de Anda Madrazo, Presidenta del GAFI; Isabel Vecchio Arófulo, Presidenta del GAFILAT; y Scott Rembrandt, de la Oficina de Terrorismo y Crimen Financiero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
UNIFIMEX fortalece alianzas globales contra lavado de dinero en foro de alto nivel
En el marco de la Plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) participó como colaborador estratégico en un encuentro público-privado de alto nivel, organizado junto con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
El evento estuvo enfocado en el fortalecimiento de los sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) en la región. Durante las sesiones, la UNIFIMEX reafirmó su papel como articulador entre el sector financiero mexicano y la agenda internacional en materia de prevención de finanzas ilícitas, así como en la adopción de mejores prácticas globales.
UNIFIMEX participa en reunión de alto nivel para reforzar combate al lavado y la extorsión
La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) participó como colaborador estratégico en un encuentro público-privado de alto nivel convocado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el GAFILAT para fortalecer la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en la región.
La reunión, realizada en Ciudad de México, congregó a autoridades financieras y líderes internacionales para coordinar acciones contra flujos ilícitos y delitos emergentes. Entre los temas prioritarios se identificó la extorsión como uno de los principales riesgos por su vínculo con la delincuencia organizada.
Unifimex se reafirma como articulador en prevención de finanzas ilícitas
La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifimex) participó como colaborador estratégico en un encuentro público-privado de alto nivel en el marco de la Plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT). Durante el evento, enfocado en el fortalecimiento de los sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) en la región, la Unifimex reafirmó su papel como articulador entre el sector financiero mexicano y la agenda internacional en materia de prevención de finanzas ilícitas y adopción de mejores prácticas internacionales.
Asociados
Banco Azteca llega a un mercado de fondos de inversión dominado por BBVA y BlackRock
A poco más de dos décadas de incursionar en el sector bancario en México, Banco Azteca tiene ahora la mira puesta en el mercado de fondos de inversión, uno que desde hace ya varios años se encuentra dominado por pocos jugadores, entre los que destacan BBVA y BlackRock, el mayor administrador de activos en el mundo.
Con su fondo AZTECA 1, la institución busca gestionar en su primer año de operación 5,000 millones de pesos (mdp), de acuerdo con su director general, Tonatiuh Rodríguez. De lograrlo, se posicionaría en los últimos lugares de entre las 30 operadoras de fondos con actividad en el país.
Además, la colocaría por arriba de CI Fondos, que al corte de diciembre gestionó 1,813 mdp en activos netos, de acuerdo con datos de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB).
Banco Azteca abre fondo de inversiones; sus clientes pueden empezar con un peso.
Ciudad de México. Banco Azteca presentó este jueves un fondo de inversión que tiene el objetivo de destinar hasta 5 mil millones de pesos para que más ciudadanos accedan al mercado de valores desde un peso.
Nos solidarizamos en este momento de profundo dolor deseando pronta resignación.
En la FIIE2026, Rubén Coppel, Presidente del Consejo de Administración de BanCoppel y Afore Coppel,
Desde su experiencia al frente de una empresa con raíces familiares y alcance nacional, habló de cómo los valores, la cercanía con las personas y la comprensión del mercado local pueden convertirse en ventajas reales para crecer, innovar y competir a gran escala. Un mensaje que confirma que las empresas mexicanas, cuando mantienen su identidad y visión de largo plazo, tienen la capacidad de transformar industrias y generar impacto sostenible.
Reguladores y Supervisores
Banca de desarrollo cerró 2025 con ganancias por 58.6 mil mdp
La banca de desarrollo concluyó 2025 con utilidades por 58.6 mil millones de pesos, desempeño que, de acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), confirma una operación eficiente, sostenible y alineada con sus objetivos estratégicos.
“En un entorno internacional de presiones inflacionarias y ajustes monetarios, la banca de desarrollo reafirma su papel como actor estratégico para el financiamiento de largo plazo, la industrialización del país y el fortalecimiento del sistema financiero mexicano“, indicó.
En un comunicado, la dependencia detalló que durante el ejercicio se efectuaron aprovechamientos por hasta 46 mil millones de pesos, conforme al marco legal vigente. Estas operaciones incluyeron las capitalizaciones correspondientes, con el propósito de robustecer el patrimonio de las instituciones del sector.
El SAT se impone en los tribunales y recupera 80% del dinero en disputa
El pasar de las administraciones a cargo de la Cuarta Transformación delata más juicios y dinero liberados a favor del Servicio de Administración Tributaria (SAT), y menos favorecedores para los contribuyentes, una tendencia que, se prevé, se mantenga este año.
En 2018, último año del gobierno a cargo de Enrique Peña Nieto, el fisco ganaba el 48.5% de los juicios de última instancia, y por estos, el 73.8% del dinero en pugna; mientras que para los contribuyentes se resolvía el 41.2% a favor, que correspondía al 24.2% del dinero en contienda; esa proporción cambió con el pasar de la administración de Andrés Manuel López Obrador y el primer año de gobierno a cargo de Claudia Sheinbaum.
México reafirmó su liderazgo ante el GAFI; combate a delitos financieros
En el marco de la Quinta Reunión Plenaria del Grupo de Acción Financiera (GAFI), el gobierno de México ratificó su posición estratégica en la arquitectura financiera internacional. El secretario de Hacienda y Crédito Público, Edgar Amador Zamora, sostuvo que el país mantiene una ruta crítica de cumplimiento técnico para blindar la economía nacional contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Durante el encuentro celebrado en la capital mexicana, Amador Zamora enfatizó que la administración actual no bajará la guardia en la aplicación de las normativas globales. Al respecto, el funcionario señaló que “México mantiene un firme compromiso con el GAFI en la implementación de estándares internacionales para prevenir y combatir los delitos financieros”, asegurando que la participación del país es constante para proteger la integridad del sistema.
La SCJN lanza reglas claras contra los despachos de cobranza si no respetan serán sancionados
Las prácticas de cobranza generan uno de los principales focos de conflicto entre usuarios y entidades financieras cuando rebasan los límites legales. Llamadas insistentes, mensajes fuera de horario o contactos con terceros suelen detonar inconformidades que no siempre llegan a la autoridad. En ese escenario, la responsabilidad no recae solo en el despacho que incurre en el acoso, sino también en la institución financiera que lo contrata y omite reportar esas conductas.
Bajo ese contexto, la forma en que los bancos deben informar este tipo de quejas y las consecuencias de no hacerlo quedaron definidas en una resolución reciente que refuerza el alcance de las sanciones administrativas. El fallo establece reglas claras sobre qué se debe reportar, en qué plazos y bajo qué consecuencias, cuando la información no se entrega conforme a la ley.
Morena ‘congela’ discusión de iniciativa de jornada laboral de 40 horas en Cámara de Diputados
Morena y aliados ‘congelarán’ por dos semanas la discusión de la iniciativa para la jornada laboral de 40 horas, anunció Ricardo Monreal este jueves 12 de febrero.
El coordinador de la bancada de Morena adelantó que citarán a Marath Bolaños, secretario del Trabajo, y darán más tiempo a los legisladores para el análisis de la iniciativa aprobada en el Senado.
Temas relevantes y de interés
Neobancos y fintech dinamizan el mercado de tarjetas de crédito
La expansión de neobancos y fintech está reconfigurando el mercado de tarjetas de crédito en América Latina, de acuerdo con el informe “La transformación global de las tarjetas de crédito: las plataformas de última generación superan los límites tradicionales”, elaborado por la firma de infraestuctura de pagos, Paymentology.
México es uno de los casos más representativos. El país registra 61 millones 800,000 tarjetas de crédito colocadas. El reporte señala que este volumen está vinculado, en parte, a la incorporación de consumidores que antes no tenían acceso al crédito formal y a la entrada de nuevos jugadores digitales que han flexibilizado los productos crediticios.
Banca digital continuó su ascenso en 2025; BBVA lidera en número de clientes con más de 27 millones
En momentos en los que sigue la irrupción de jugadores digitales en el sistema financiero mexicano, la banca tradicional no quiere quedarse atrás y, con una estrategia específica, sigue con crecimientos en el número de clientes que utilizan estos canales. De hecho, gran parte de las transacciones en el sector ya se realizan por esta vía.
BBVA México, el banco más grande de los que operan en el sistema, continúa registrando crecimientos importantes en el número de clientes digitales.
De acuerdo con su último reporte de resultados dado a conocer hace unos días, al cierre del 2025 sumó un total de 33.8 millones de clientes, de los cuales 27.1 millones o el 80%, ya eran digitales, lo que implicó un crecimiento anual de 8.6%. En el 2019, el 45% de los usuarios utilizaban estos canales.
Reducción de la jornada laboral: Pide Concanaco subsidio desde la hora 41
Para evitar que la reducción de la jornada laboral orille a cierres de negocios, a la informalidad o pérdida de puestos de empleo, las leyes secundarias deben contener instrumentos que permitan la transición como el subsidio desde la hora 41, principalmente a negocios familiares, señaló la Confederación de Cámaras Nacionales de Comercio, Servicios y Turismo (Concanaco Servytur).
“Un subsidio desde la hora 41 y reglas claras en la legislación secundaria permiten cumplir la reforma sin empujar cierres, informalidad o pérdida de puestos”, expuso en un posicionamiento ante la aprobación de la reforma en la Cámara de Senadores y su paso a la Cámara de Diputados.
¿Por qué extrañar a Agustín Carstens?
¿Qué es lo que hoy se puede extrañar del Banco de México bajo la batuta de un personaje como Agustín Carstens
Algo que él mismo sintetizó en esta frase: “la credibilidad es el activo más valioso de un banco central; se gana con acciones congruentes y se mantiene con una comunicación clara”.
Congruencia, técnica y buena comunicación que ni siquiera sus detractores del régimen actual le pueden regatear a Carstens, porque esas cualidades son un consenso mundial en torno a este personaje.
Hoy el Banco de México no es congruente, definitivamente le falta influencia a su comunicación y hace dudar de que las capacidades técnicas, que ciertamente tienen los integrantes de la Junta de Gobierno y sus equipos, sean efectivas para cumplir con sus metas.
Red Compartida / Combate la UIF a la extorsión
Pues en el marco de la plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, Omar Reyes, presentó la Estrategia Nacional contra la Extorsión subrayando que el análisis de la información financiera constituye un eje central para la prevención y el combate a la extorsión y por eso se necesita fortalecer el sistema financiero mexicano y se requiere el apoyo de todo el sistema financiero mexicano y se identificó a la extorsión como una de las amenazas emergentes de mayor riesgo en la región, destacando su estrecha vinculación con la delincuencia organizada. El GAFI es un encuentro público-privado de alto nivel llevado a cabo entre el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) y se enfoca en el fortalecimiento de los sistemas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) en la región, ahí se hace la agenda internacional en materia de prevención de finanzas ilícitas y se propone la adopción de mejores prácticas internacionales. En el encuentro estuvieron las autoridades clave en la materia, entre otros Elisa de Anda Madrazo, presidenta del GAFI; Isabel Vecchio Arófulo, presidenta del GAFILAT; y Scott Rembrandt, de la Oficina de Terrorismo y Crimen Financiero del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
Más de 70 millones de usuarios FinTech en México incrementan el reto de ciberseguridad
El sector financiero en México enfrenta un entorno de riesgo cada vez más complejo, marcado por la explotación de APIs, el fraude avanzado, el abuso de identidades digitales y una creciente dependencia de terceros tecnológicos. Este escenario impacta de forma directa al ecosistema FinTech, que hoy debe proteger la información y las transacciones de más de 70 millones de usuarios en el país mediante estrategias de ciberseguridad cada vez más robustas.
“En este contexto, el reto de proteger estas plataformas no es menor. Si bien las FinTech han impulsado cambios relevantes en eficiencia, alcance y experiencia de usuario, la seguridad comienza a consolidarse como un atributo esencial del producto financiero digital”, señaló Manuel Moreno, Asesor de Ciberseguridad de IQSEC. El especialista añadió que este desafío se intensifica en un ecosistema que podría alcanzar los 86 millones de usuarios hacia 2027, según estimaciones de Fintech México.
Wallets digitales: la nueva era de pagos que impulsa el crecimiento financiero en México
La adopción de wallets digitales en México vive uno de sus momentos más dinámicos, impulsada por la digitalización de la economía y un avance sostenido en inclusión financiera. Este cambio no solo está modificando los hábitos de pago de millones de personas, sino que consolida a las billeteras electrónicas como pieza clave del futuro del comercio en el país.
En la última década, México ha transitado de una economía predominantemente basada en efectivo hacia un ecosistema de pagos más digital, interconectado y eficiente.
En 2014, el efectivo representaba el 76% de las transacciones en puntos de venta; para 2024, esta proporción cayó al 35%, con proyecciones que estiman un descenso al 31% en 2030. Esta evolución refleja no solo avances tecnológicos, sino también un cambio estructural en los patrones de consumo.
Nueva regulación fiscal afecta severamente al crowdfunding en México
Una nueva regulación fiscal impuesta por el gobierno ha generado preocupaciones importantes en el sector del crowdfunding en México. Las empresas de este ámbito deben retener un 20% de Impuesto Sobre la Renta (ISR) y un 16% de Impuesto al Valor Agregado (IVA) sobre intereses para personas físicas, lo que complica su operación.
Las plataformas de crowdfunding enfrentan el desafío de realizar modificaciones tecnológicas significativas para cumplir con la nueva normativa. Según Padilla, líder del sector, solo tres plataformas se encuentran en un nivel de actividad constante y son capaces de adaptarse a estos cambios. Las demás, aún luchan con la implementación.
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