Soraya Pérez Munguía Convoca a la Integridad Multisectorial en UNIFIMEX; OFAC Ubica 304 Empresas de Lavado y Banxico Modifica Reglas de Transferencias por App

La integridad del sistema financiero y la modernización regulatoria marcan la pauta del día. Soraya Pérez Munguía, Presidenta Ejecutiva de UNIFIMEX, destacó en su columna de El Economista que combatir las finanzas ilícitas exige conectar información entre instituciones, autoridades y empresas tecnológicas, posicionando a UNIFIMEX como el nodo multisectorial clave de cara al AML International Summit 2026. En paralelo, un análisis de datos de la OFAC reveló que el Cártel de Sinaloa y el CJNG operan 304 empresas pantalla en México distribuidas en 16 sectores, elevando la presión sobre los oficiales de cumplimiento. Asimismo, el Banco de México hizo oficial la Circular 9/2026 para estandarizar las transferencias desde aplicaciones bancarias y habilitar nuevos identificadores más allá de la CLABE, mientras el SAT anunció una propuesta para permitir el reingreso al RESICO al siguiente ejercicio fiscal a quienes superen los topes de facturación.

Columna semanal en el periódico El Economista de Soraya Pérez Munguía, Presidenta Ejecutiva de Unifimex 

UNIFIMEX: un espacio para fortalecer la integridad financiera multisectorial

Combatir las finanzas ilícitas exige algo más que fortalecer individualmente los programas de cumplimiento, requiere conectar información, capacidades y experiencias entre instituciones financieras, autoridades, actividades vulnerables, empresas tecnológicas y agencias de investigación. Esa es precisamente una de las reflexiones que queremos impulsar desde UNIFIMEX durante el AML International Summit 2026: Financial Integrity and Effectiveness, que celebraremos los próximos 23 y 24 de septiembre.

La diversidad de las instituciones que integran la Unión nos permite observar el sistema financiero desde distintos puntos. Esta multisectorialidad no es solamente una característica de representación: puede convertirse en una ventaja para identificar riesgos y entender cómo se conectan.

Asociados: Crecimiento Económico por Banco Azteca, Premio Compartamos y Plataforma de Finsus

Visión de Liderazgo, Inclusión y Compromiso Ambiental

• Banco Azteca insta a duplicar el crecimiento económico de México: Alejandro Valenzuela advirtió en el evento de Los 300 Líderes que tras 35 años creciendo por debajo del 2%, el país debe acelerar el ritmo al doble para sanear finanzas públicas; la institución también llamó a reforzar la protección de la identidad digital financiera.

• Compartamos Banco celebra 20 años del Premio Emprendedores: La institución ha reconocido a 400 ganadores y visibilizado la trayectoria de 116 mil emprendedores que impulsan la economía local en sus comunidades.

• Compartamos Banco y Aeroméxico fortalecen alianza de aviación sustentable: Promueven el uso de Combustible Sostenible de Aviación (SAF) para reducir hasta un 80% las emisiones en sus viajes corporativos.

• Finsus relanza su plataforma “Finanzas con Expertos”: Carlos Marmolejo presentó una oferta gratuita de 30 cursos para promover el uso inteligente de las cuentas de débito y el financiamiento formal a PyMEs.

México lleva 35 años creciendo por debajo de 2%.
México acumula 35 años con tasas de crecimiento económico muy por debajo de 2%, pero el país requiere acelerar el crecimiento económico al doble para lograr unas finanzas públicas más saludables, consideró Alejandro Valenzuela, presidente del Consejo de Administración de Banco Azteca.

La Banca Empresarial de Banco Azteca llevó su visión de liderazgo a la comida de Los 300 Líderes Más Influyentes de México
La celebración anual de Los 300 Líderes Más Influyentes de México, ejercicio editorial de Líderes Mexicanos, congregó el pasado miércoles 9 de septiembre a representantes de algunos de los sectores con mayor capacidad de incidencia en la vida pública, económica, empresarial y social del país.

En este encuentro, Banco Azteca y su Banca Empresarial participaron como patrocinadores, con una presencia orientada a reconocer el talento, mérito, trayectoria y liderazgo de quienes forman parte de este ejercicio editorial.

México debe duplicar crecimiento económico: alerta Banco Azteca
Alejandro Valenzuela, presidente del Consejo de Administración de Banco Azteca, advirtió que México requiere acelerar su crecimiento económico al doble para lograr finanzas públicas saludables y generar más empleos, tras 35 años con tasas por debajo del 2% anual.

El fraude digital está cambiando. Ya no se trata solo de identificar llamadas o correos sospechosos; hoy existen nuevas formas de suplantación y engaño que pueden poner en riesgo la información financiera.
La transformación digital cambió la manera en que nos relacionamos con los servicios financieros. Hoy podemos abrir una cuenta, solicitar un crédito o contratar una tarjeta desde el celular en cuestión de minutos. Esto representa una oportunidad para avanzar en la inclusión financiera, pero también trae nuevos desafíos. Mientras más operaciones se realizan en línea y más información estamos compartiendo, aumenta la necesidad de proteger nuestra identidad financiera.

Compartamos Banco celebra 20 años reconociendo a emprendedores que impulsan la economía local
A 20 años de su creación, el Premio Emprendedores de Compartamos Banco ha reconocido a 400 ganadores y visibilizado las historias de más de 116 mil emprendedores que impulsan el desarrollo económico de sus comunidades.

En el marco de la vigésima edición del certamen, la institución financiera destacó que detrás de cada negocio hay familias que han encontrado en el emprendimiento una alternativa para mejorar su calidad de vida, preservar actividades productivas y fortalecer las economías locales.

Sector financiero y aéreo se unen: Compartamos Banco y Aeroméxico apuestan por la descarbonización
Como parte de las iniciativas para construir una industria aérea más sostenible, Aeroméxico y Compartamos Banco firmaron una alianza estratégica para impulsar el uso de Combustible Sostenible de Aviación (SAF, por sus siglas en inglés) y reducir el impacto ambiental de sus operaciones.

Tener una cuenta no es lo mismo que saber usarla.
Finsus relanza Finanzas con Expertos, una plataforma gratuita con cerca de 30 cursos para aprender a manejar mejor el dinero, seas o no cliente.

Relanza Finsus su plataforma Finanzas con Expertos
“Tener una cuenta no es lo mismo que saber usarla. Hoy la mayoría de las personas usa su cuenta para recibir el sueldo y muy pocas para hacer crecer su dinero; y la mitad de las PyMEs nunca ha pedido un crédito formal”, aseguró Carlos Marmolejo, director general de Finsus, durante el relanzamiento de su plataforma gratuita de educación financiera.

Reguladores y Supervisores: Modificaciones del SAT en RESICO, Alerta por Lavado y Ajustes Monetarios

Tasas estables en 6.50% alivian el costo de nuevos créditos en México tras recortes
El Banco de México mantendrá su tasa de interés de referencia en 6.50 por ciento, luego de concluir el ciclo de recortes iniciado en 2024, una decisión que busca mantener controlada la inflación y, al mismo tiempo, generar mejores condiciones para el financiamiento en México.

La decisión tiene un efecto directo en el costo del dinero, aunque esto no significa que todos los créditos bancarios bajen automáticamente. Las instituciones financieras establecen sus propias tasas tomando en cuenta el riesgo de cada cliente, el plazo, el tipo de préstamo y otras condiciones del mercado.

Victoria Rodríguez Ceja registra la inflación promedio más alta en Banxico desde Guillermo Ortiz
Victoria Rodríguez Ceja asumió el cargo de gobernadora de Banco de México (Banxico) el 1 de enero de 2022 y, desde entonces, la tasa de inflación promedio anual durante su gestión ha sido la más alta desde el periodo de Guillermo Ortiz Martínez.

De acuerdo con datos de Banxico y el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI), la inflación promedio anual durante el periodo de Rodríguez Ceja se ha mantenido en 4.72%, la cifra más alta desde la gestión de Guillermo Ortiz Martínez, cuando la tasa se ubicó en 6.61%.

Piden intervención de la CNBV por posible fraude en Protección Patrimonial Unión de Crédito
Un presunto boquete financiero e institucionales mantiene en alerta a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), debido a que Protección Patrimonial Unión de Crédito S.A. de C.V. enfrenta un colapso operativo que ya escaló a los tribunales mediante demandas de concurso mercantil y el reclamo directo de unos 250 acreedores.

Solicitudes para crear ITF bajo la Ley Fintech llegaron a 201 al cierre del 2025
Hasta el cierre del 2025, las autoridades financieras habían recibido 201 solicitudes para constituir instituciones de tecnología financiera (ITF) al amparo de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como Ley Fintech.

La cifra corresponde a los siete años transcurridos desde la entrada en vigor de la legislación, en el 2018, de acuerdo con el más reciente Informe Anual de Cumplimiento de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros del Banco de México (Banxico).

SAT propone reingreso al RESICO tras superar topes de ingresos
Gari Flores, Administrador General de Recaudación del SAT, informó en entrevista con David Páramo, que la propuesta entregada al Congreso de la Unión para modificar el Régimen Simplificado de Confianza contempla permitir el reingreso de los contribuyentes. Durante la transmisión de Imagen Radio, el funcionario explicó que actualmente las personas físicas o empresas que superan los límites de facturación son transferidas al régimen general de forma definitiva.

La modificación plantea que al exceder los topes fijados se cumplan las obligaciones en el régimen general durante el resto del año, pero se permita la reinscripción al RESICO al inicio del siguiente ejercicio fiscal si se aprueba la reforma.

OFAC: ¿Qué negocios utiliza el crimen organizado para el lavado de dinero?
Un análisis detallado a los registros de la Oficina de Control de Activos Extranjeros reveló cómo operan los cárteles. El Cártel de Sinaloa y el CJNG utilizan diversas empresas pantalla para el lavado de dinero. Estas organizaciones han diversificado agresivamente sus actividades económicas a nivel nacional.

La investigación procesó datos estadounidenses con inteligencia artificial para identificar estas estructuras. Se encontraron trescientas cuatro empresas directamente vinculadas con ambos grupos delictivos en México. Ciento sesenta y cinco negocios pertenecen al Cártel de Sinaloa y ciento treinta y nueve al CJNG.

El grupo criminal jalisciense prefiere el sector inmobiliario y los negocios de hidrocarburos. Estas dos ramas concentran el treinta y ocho por ciento de sus empresas sancionadas. Por su parte, la organización sinaloense domina el comercio mayorista, restaurantes, farmacias y minería. Sus métodos para el lavado de dinero abarcan dieciséis diferentes ramas económicas comerciales.

La Fed tiene todo listo para un alza de tasas de 25 pb
A Kevin Warsh, presidente de la Reserva Federal (Fed), no le gusta dar indicaciones sobre la posible evolución de las tasas de interés, pero la elevada inflación, el precio del petróleo por encima de los 100 dólares el barril y su propio énfasis en la necesidad de garantizar la estabilidad de precios y prestar atención a las señales que emanan de los precios de los mercados financieros parecen dejar pocas dudas sobre lo que está por venir.

El banco central estadounidense anunciará su decisión de política monetaria mañana, tras la conclusión de una reunión de dos días. Los mercados financieros apuestan firmemente a que los responsables de la Fed subirán su tasa de referencia un cuarto de punto porcentual, hasta situarla en un rango de 3.75 a 4.0%, y den señales de más incrementos en el futuro.

Temas relevantes y de interés: Cambios a Transferencias en Apps, Choque Regulatorio en Economía Digital y Predial

Pagos con tarjeta repuntaron en México: operaciones crecieron 22% y el monto aumentó 14% en el 2025
Los pagos con tarjeta siguen con una importante tendencia al alza en México, consolidándose como el medio de disposición electrónico más utilizado en el país.

El Informe Anual Sobre las Infraestructuras de los Mercados Financieros 2025 publicado recientemente por el Banco de México (Banxico) detalla que, al cierre del año pasado, el uso de tarjetas (incluyendo débito y crédito) consolidó un volumen total de 12,118.9 millones de operaciones, y un monto de 6.9 billones de pesos, lo que representó un incremento anual de 22.6% en volumen y 14.6% en monto en términos reales.

InformaciónConfidencial: Banxico y los cabos sueltos de la Ley de Economía Digital
La Ley de Economía Digital puede abrir un frente jurídico que hasta ahora ha recibido poca atención y en el que Banco de México (Banxico) tendría que pronunciarse. En despachos especializados consideran que la iniciativa contraviene disposiciones de la Ley Monetaria y abre una vía que compite con la Ley Antilavado para restringir el efectivo.

Banxico cambia reglas de transferencias desde apps bancarias; conoce los cambios
Enviar dinero desde una aplicación bancaria cambiará en los próximos meses. El Banco de México (Banxico) publicó en el Diario Oficial de la Federación la Circular 9/2026, con la que ordena a bancos y demás participantes del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) adaptar sus aplicaciones móviles para que las transferencias tengan una experiencia más uniforme y fácil de usar.

La medida busca que los usuarios encuentren procesos similares sin importar la institución financiera desde la que realicen una transferencia.

¿Victoria Rodríguez Ceja podría estar otros seis años como gobernadora de Banxico? La ley dice que sí
Recientemente se han difundido versiones periodísticas que aseguran que Victoria Rodríguez Ceja, gobernadora de Banco de México (Banxico), estaría interesada en permanecer seis años más al frente del banco central, y aunque la ley dice que podría hacerlo, también establece ciertos requisitos.

De acuerdo con una columna de Carlos Mota para El Heraldo de México, Rodríguez Ceja tendría entre sus planes buscar un segundo mandato al frente de Banxico, por lo que de concretarse se sumaría a la lista de gobernadores que han encabezado la institución por más de un periodo, como Agustín Cartens.

Transferencias bancarias desde apps ya NO funcionarán igual: estos son los cambios establecidos por Banxico | Fecha límite
Posiblemente hayas escuchado que habrá cambios en la realización de transferencias bancarias por medio de las aplicaciones móviles. Esto, si bien es real, se ha estado aplicando desde hace algunos meses.

Por lo tanto, en MILENIO hemos venido a explicarte cuales son los cambios que estableció el Banco de México, cómo identificarlos y si es que de alguna manera afectarán tus movimientos.

La CLABE no desaparece, pero el Banco de México cambiará la forma de realizar transferencias
Enviar dinero entre cuentas bancarias podría ser más sencillo antes de que termine 2026, el Banco de México (Banxico) modificó las reglas para las transferencias electrónicas y abrió la puerta a que los usuarios puedan identificar una cuenta mediante nuevos datos, además de la tradicional CLABE interbancaria de 18 dígitos.

Con este cambio se busca simplificar la experiencia para quienes realizan transferencias desde aplicaciones móviles, pero esto no significa que la CLABE vaya a desaparecer.

Además, este cambio será para transferencias realizadas tanto entre cuentas de instituciones diferentes como en la misma institución.

Gobierno busca recursos inmediatos con deducciones limitadas y pérdidas fiscales
La intención del Gobierno Federal con los controles a las deducciones y pérdidas fiscales es obtener recursos de manera inmediata, consideró el presidente de la comisión representativa de la Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon), José Martín Aguayo.

Durante la conferencia de prensa mensual del Instituto Mexicano de Contaduría Pública (IMCP), Aguayo dijo que, con los nuevos controles a las deducciones y pérdidas fiscales, tal vez en un primer momento las empresas puedan perder algo de liquidez.

¿Subirá el predial?
El pasado 8 de septiembre, junto con el Paquete Económico 2027, la presidenta Claudia Sheinbaum envió a la Cámara de Diputados la iniciativa de Ley General para el Fortalecimiento y Armonización Catastral y Registral.

Algunos identificaron esta iniciativa como referencia a un aumento del predial. Nada que ver.

Pasó casi inadvertida entre toda la información enviada al Congreso, pero toca uno de los impuestos con mayor potencial y menor aprovechamiento del sistema fiscal mexicano: el predial.

Mercados esperan que la Fed suba las tasas esta semana, ¿por qué?

Esta semana la Reserva Federal de Estados Unidos podría subir la tasa de referencia en 25 puntos base, como resultado del alza en los precios de los energéticos por el conflicto en Oriente Medio, adelantaron analistas financieros.

“La atención está en la decisión de política monetaria del FOMC (Comité Federal del Mercado Abierto) el 16 de septiembre. Ante el tono hawkish de los miembros del banco central, las señales de solidez del mercado laboral y el alza en precios debido en buena medida al incremento en los costos de los energéticos, estimamos un alza de 25pb en la tasa de referencia”, dijo Katia Goya, directora de Análisis de Economía Internacional de Banorte.

CJNG y Cártel de Sinaloa: así diversifican sus negocios para lavar dinero, según OFAC
El Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel de Sinaloa han diversificado las actividades económicas de las empresas que Estados Unidos ha señalado por su presunta vinculación con el lavado de dinero, con diferencias en los sectores y territorios donde concentran sus operaciones, de acuerdo con un análisis basado en registros de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro estadounidense.

Contadores públicos anticipan mayor control y fiscalización en 2027, ¿qué hará el SAT?
El Instituto Mexicano de la Contaduría Pública (IMCP) advierte que 2027 será un año de con mayor control de la base gravable y medidas de fiscalización para los contribuyentes.

Al analizar los cambios en la Ley del Impuesto sobre la Renta (ISR) previstos en el Paquete Económico para 2027, Ludivina Leija Rodríguez, presidenta del IMCP, consideró que estos cambios tienen como objetivo preservar la sostenibilidad de las finanzas públicas y la estabilidad macroeconómica.

Costo de la canasta básica repuntó en agosto: Inegi
Ciudad de México. El valor de la canasta alimentaria, tanto en al ámbito rural como en el urbano, repuntó en agosto, luego de tres meses a la baja, reveló el Instituto Nacional de Estadística y Geografía (Inegi).

Entre julio y agosto, el costo de dicha canasta para una persona aumentó 0.8 por ciento en el ámbito rural, para llegar a mil 910.78 pesos, y 0.7 en el urbano, a un total de 2 mil 562.58 pesos, reportó el organismo al dar a conocer las líneas de pobreza por ingresos (LPI).