Dun & Bradstreet Va por el Buró de Crédito Comercial, mientras la Inflación Baja a 3.6% y la Morosidad en Créditos Personales se Eleva a 14.2%
El mercado de las Sociedades de Información Crediticia (SIC) en México entra en su fase final de consolidación global. Tras la compra de Círculo de Crédito por Equifax, se reveló que Dun & Bradstreet evalúa adquirir el negocio comercial de Buró de Crédito, buscando quedarse con la valiosa data corporativa que aún retienen los bancos tradicionales. En el frente macroeconómico, el nuevo secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, reportó que la inflación en México ligó un respiro al descender al 3.6% en junio, su menor nivel en ocho meses, reingresando al rango objetivo del Banco de México. Sin embargo, este optimismo contrasta con las cifras de estabilidad financiera de Banxico, que alertó que la morosidad en créditos personales escaló al 14.20% al cierre del primer trimestre de 2026, posicionándose como el segmento de mayor impago en el consumo formal.
Asociados: Solidez en la Base de la Pirámide y Nuevos Estándares Antifraude
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Liderazgo en crecimiento: Banco Azteca fue reconocido en el listado Top 1,000 World Banks 2026 de The Banker como el banco de mayor crecimiento en México y el cuarto mejor en desempeño general, consolidándose como una de las 8 entidades más sólidas del país gracias a su penetración en remesas y microcréditos para negocios familiares.
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Estándar contra fraude de IA: Ante el disparo de fraudes, Jumio y Círculo de Crédito sellaron una alianza tecnológica para blindar la identidad digital de los usuarios. La investigación conjunta reveló que el 86% de los consumidores mexicanos teme el robo de identidad con identificaciones falsas creadas por IA y el 83% muestra profunda preocupación por los deepfakes de voz sintética.
Banco Azteca fue reconocido en el listado Top 1,000 World Banks 2026 de The Banker, considerado uno de los rankings más relevantes de la banca mundial, como una de las ocho entidades bancarias más sólidas de México. Este reconocimiento respalda su estrategia de inclusión financiera, crecimiento responsable y gestión de riesgos ante el mercado global.
The Banker identifica en su ranking a las instituciones líderes a nivel mundial por su desempeño financiero, iniciativas estratégicas e innovación tecnológica. Su evaluación se basa en un análisis riguroso de casos de estudio presentados por bancos de más de 130 países.
Banco Azteca se afianza en solidez y crecimiento
Guardar el dinero de forma segura, solicitar un préstamo para hacer crecer un pequeño negocio familiar o recibir las remesas de los seres queridos de manera rápida son servicios esenciales que definen el día a día de millones de personas.
Sin embargo, históricamente, un amplio sector de la población mexicana había quedado al margen de los servicios bancarios tradicionales.
El uso de inteligencia artificial generativa para cometer fraudes ha dado lugar a amenazas cada vez más sofisticadas, poniendo en riesgo los servicios financieros digitales. Jumio, líder en identity intelligence impulsada por IA, señala que la industria financiera debe fortalecer la identidad digital y anticiparse a los nuevos desafíos que plantea el fraude.
Los delincuentes ya no operan solos: utilizan agentes automatizados capaces de crear identidades falsas, simular rostros y ejecutar transacciones sin supervisión humana. Una investigación de Jumio reveló que el 86% de los consumidores mexicanos teme la creación de identificaciones falsas mediante IA, el 84% teme ataques de phishing automatizados y el 83% se muestra preocupado por los deepfakes o las estafas que utilizan voces sintéticas.
Reguladores y Supervisores: Ajustes del FMI, Control Fiscal del SAT y Alerta de la UIF
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Hacienda minimiza el freno del PIB: El secretario Édgar Amador restó importancia al recorte de crecimiento del FMI (de 1.6% a 1.2% para México), argumentando que responde a una ralentización generalizada de las estimaciones globales y que los indicadores internos de empleo, consumo e inversión extranjera muestran resiliencia.
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Fiscalización electrónica e inusual: El SAT publicó la Primera Resolución de Modificaciones a la RMF 2026, endureciendo las sanciones e inspecciones sobre declaraciones extemporáneas, facturación irregular y cumplimiento electrónico para plataformas digitales e intermediarios. A la par, concluyó el plazo de 60 días otorgado por la UIF y la ABM para afinar la detección de operaciones sospechosas de lavado de dinero ligadas al flujo de turistas post-Mundial.
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Trato digno ante la brecha digital: La Condusef otorgó un distintivo de inclusión a Afore Sura por su protocolo de atención prioritaria para adultos mayores (12.8% de la población). En contraste, el regulador advirtió un foco rojo crítico: el sistema recibe 12 quejas por fraude financiero cada minuto en 2026, impulsado por el uso criminal de agentes automatizados e inteligencia artificial generativa.
Préstamos personales, los que más caen en impago: Banxico
La morosidad (considerando los quebrantos) de la cartera total de créditos al consumo de la banca múltiple y sus Sofomes vinculadas se ubicó en 10.97% en marzo de 2026, la de los créditos personales se ubicaron en 14.20%, cuando en igual mes de 2025 fue 12.33%.
El alto nivel de morosidad de los préstamos personales al corte del primer trimestre de este año fue superior a los impagos en las tarjetas de crédito que tuvieron un nivel de 13.30%, al de los créditos de nómina con 10.44% y los créditos automotrices con 3.10%.
Inflación baja a 3.6% en México; Hacienda destaca su menor nivel en ocho meses
La inflación en México se ubicó en 3.6% en junio de 2026, su menor nivel en ocho meses, informó este miércoles el secretario de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Édgar Amador Zamora, durante la conferencia matutina de la presidenta Claudia Sheinbaum.
El funcionario aseguró que el indicador volvió al rango objetivo del Banco de México (Banxico) y atribuyó el resultado a las medidas implementadas para estabilizar los precios de combustibles y algunos alimentos.
SHCP minimiza ajuste del FMI a previsión de crecimiento de México
Édgar Amador Zamora, secretario de Hacienda y Crédito Público, restó importancia a la reducción en la expectativa de crecimiento para México que realizó el Fondo Monetario Internacional (FMI) y afirmó que los indicadores económicos muestran un panorama más favorable para el país, tales como el desempeño de la inversión extranjera, las exportaciones, el empleo, el consumo, la inversión y la inflación.
Dice SHCP que FMI redujo previsión de crecimiento al mundo
Luego de que el Fondo Monetario Internacional (FMI) recortó este miércoles su previsión de crecimiento para la economía mexicana este año desde el 1.6 por ciento estimado en abril pasado a 1.2 por ciento, Edgar Amador, Secretario de Hacienda, indicó que no fue una revisión exclusiva a la economía mexicana, sino una reducción general de las estimaciones globales.
SAT endurece la vigilancia sobre el cumplimiento fiscal
Presentar una declaración fuera de tiempo, emitir facturas con irregularidades o incumplir obligaciones electrónicas será cada vez más complicado para los contribuyentes que pretendan operar al margen del sistema fiscal. Con la Primera Resolución de Modificaciones a la Resolución Miscelánea Fiscal para 2026, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) reforzó diversos mecanismos de control que amplían la supervisión sobre empresas, plataformas digitales e instituciones financieras.
El Mundial de futbol llegó a su fin en México, pero la prevención de lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento al terrorismo continúan. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) solicitó a todas las instituciones del país afinar controles y detectar operaciones inusuales, les otorgó un plazo de 60 días para lograr el objetivo, que concluyó a inicios de junio.
Temas relevantes y de interés: El “Sabor del Mes” en Inclusión, Tasas e Impulso Automotriz
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Alianza Openbank-Cinépolis para jóvenes: Openbank México (el neobanco de Santander que ya supera el millón de clientes) lanzará el 30 de julio la tarjeta de crédito Cinépolis by Openbank de la mano de Mastercard, una estrategia masiva de inclusión digital dirigida a capturar al público joven y bancarizar sectores de baja penetración.
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Inyección multimillonaria a crédito automotriz: La fintech de financiamiento vehicular Nexu recibió una línea de crédito de 2,500 millones de pesos por parte de HSBC para colocar más de 10,000 financiamientos a particulares que sufren de acceso restringido en la banca tradicional por historiales limitados.
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Señales encontradas en la Fed y Banxico: Las minutas de la Reserva Federal revelaron una alta preocupación por el arraigo de la inflación bajo la dirección de Kevin Warsh, abriendo la puerta a alzas de tasas. En el ámbito local, la Encuesta Citi muestra división absoluta: la mitad de los analistas prevé recortes de tasas, mientras que firmas como Deutsche Bank y Scotiabank anticipan un incremento de 25 puntos base para sacar a Banxico de su pausa de 6.50%. En el mercado bursátil, los inversionistas ya priorizan la solidez regulatoria y protección de recursos por encima del costo de comisiones de los brókers.
Autoridades de la Fed mostraron mayor preocupación por la inflación en su reunión de junio
Washington. La preocupación por la alta inflación fue mayor en la reunión de la Reserva Federal del mes pasado, y los responsables siguieron el ejemplo del presidente del banco central, Kevin Warsh, y optaron por una declaración de política monetaria más concisa, a pesar del temor a que el aumento de los precios se esté generalizando y pueda requerir alzas de las tasas de interés.
Algunos participantes en la reunión celebrada los días 16 y 17 de junio consideraron que había motivos para subir las tasas de interés de inmediato.
InformaciónConfidencial: Dun & Bradstreet y el siguiente movimiento en el Buró de Crédito
La reconfiguración del mercado de las Sociedades de Información Crediticia (SIC) en México todavía no concluye. Mientras Equifax acordó la compra de Círculo de Crédito y TransUnionterminó de consolidar el negocio de personas físicas del Buró de Crédito, ahora Dun & Bradstreet probablemente estaría evaluando quedarse con el negocio comercial de esa misma empresa.
De hecho, durante la llamada con inversionistas por la compra de Círculo de Crédito, el director general de Equifax, Mark Begor, dejó abierta la puerta al siguiente movimiento en el sector al señalar que el negocio comercial que aún permanece en manos de los bancos “podría monetizarse”.
A poco más de un año de su inicio de operaciones en el país y ya con más de un millón de clientes, Openbank México, el banco digital de Santander, selló una alianza con Cinépolis, una de las cadenas de salas de cine más importantes, para lanzar, de la mano de Mastercard, una tarjeta de crédito con la que buscan incluir a más personas, principalmente jóvenes y amantes del séptimo arte, al sistema financiero formal, desde lo digital.
Se trata de la tarjeta de crédito Cinépolis by Openbank, la cual estará disponible a partir del 30 julio próximo, y de la que se tienen buenas expectativas, dado el importante número de clientes que tiene la cadena de cines, así como la, aún, baja penetración financiera en el país.
Equifax apuesta por México y acelera la carrera tecnológica del crédito
UNA DE LAS operaciones más relevantes para el sector crediticio mexicano es la compra de Círculo de Crédito por parte de Equifax, en una transacción valuada en 750 millones de dólares. La operación confirma el atractivo del mercado nacional para los grandes jugadores globales de información crediticia, como es el caso de la empresa que preside Mark W. Begor.
La llegada de 12 quejas de fraudes financieros cada minuto durante el primer trimestre de 2026 a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) es un gran foco rojo que debe analizarse desde el punto de vista del sector privado y del público, ya que todos los sectores de la población están siendo atacados con éxito, señaló la firma especializada Rematika Analitika.
Esta empresa considera que el uso de herramientas de inteligencia artificial, combinado con el respaldo de especialistas, puede ayudar a reducir los riesgos para sectores como el inmobiliario y, en general, para el uso de instrumentos financieros.
Plataformas digitales reactivaron generación de empleo en junio
Con el impulso de las plataformas digitales, en junio del 2026 se reactivó el crecimiento de la nómina formal del país, al registrarse el alta de 61,023 trabajadores ante el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), luego de los casi 30,000 despidos netos de mayo.
El número de contrataciones de junio fue el más alto para un mes igual desde el 2021, cuando se contabilizaron casi 66,000 nuevas contrataciones en términos netos.
La plataforma fintech Nexu anunció que recibió una nueva línea de crédito por 2 mil 500 millones de pesos por parte del banco HSBC que serán destinados al financiamiento de más de 10 mil vehículos para particulares, principalmente para aquellas personas que buscan acceder a crédito automotriz pero que han visto reducidas sus opciones por un historial crediticio limitado.
Las comisiones dejaron de ser lo más importante para los inversionistas al elegir un bróker
La forma en que los inversionistas seleccionan un bróker está cambiando, si bien durante años, las comisiones, los spreads y los instrumentos financieros fueron los principales criterios para abrir una cuenta, ahora, muestran un mayor interés por la regulación financiera, la protección de sus recursos y la calidad de las herramientas.
Sin embargo, la creciente disponibilidad de información especializada y la expansión de las opciones de inversión han impulsado una evolución en las expectativas de los participantes del mercado, quienes buscan operar con instituciones que garanticen transparencia y cuenten con marcos regulatorios sólidos.
El Parlamento Europeo aprobó este miércoles el Acuerdo Global Modernizado entre México y la Unión Europea (UE), por lo que podría entrar en funcionamiento antes de que termine este año, una vez que el Senado de la República concluya el proceso de ratificación, señaló Marcelo Ebrard, secretario de Economía.
“Ya se aprobó, lo cual quiere decir que este año probablemente ya lo tengamos en funcionamiento. Es una buena noticia para México. Esperamos aumentar las exportaciones agropecuarias, pero también las de la industria automotriz, autopartes y otros sectores”, indicó.