Valuaciones Récord en Fintech y Tensión por Liquidación de CIBanco
El ecosistema financiero mexicano vive una jornada de contrastes extremos. Mientras la fintech Plata se corona como el banco digital privado más valioso de Latam con una valuación de 5,000 mdd, y Nu México alcanza los 15 millones de usuarios, el sector tradicional y de ahorro enfrenta turbulencias. Las Afores reportaron minusvalías por 417,321 mdp en marzo debido a la guerra entre EE. UU. e Irán, y el IPAB confirmó que el ajuste de FinCEN sobre CIBanco solo busca permitir transferencias acotadas para proceder con su liquidación definitiva.
Asociados: Inclusión y Resiliencia
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Banco Azteca y Telecomm: Una alianza estratégica que amplía la capilaridad de la banca. Más de 12 millones de clientes podrán pagar sus créditos en sucursales Telecomm, reafirmando el compromiso con la última milla de la inclusión financiera.
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Compartamos y las PyMEs: Ivan Mancillas destacó la viabilidad de seguir impulsando a emprendedores mediante soluciones financieras responsables, un mensaje que resuena con la misión de UNIFIMEX de apoyar la economía real.
Clientes de Banco Azteca podrán pagar sus créditos en sucursales Telecomm
TELECOMM y Banco Azteca suman pago de crédito como parte de los servicios que otorgan a más de 12 millones de clientes • El pago de créditos complementa los servicios ya disponibles en Telecomm para clientes de Banco Azteca, como depósitos, retiros y consulta de saldo y movimientos • Los clientes de Banco Azteca podrán conocer el importe sugerido de pago de su crédito • Ambas instituciones reafirman así su compromiso con México y la inclusión financiera
En estrevista con El Heradlo de México, Ivan Mancillas, Director General de Compartamos Banco, compartió su perspectiva sobre la viabilidad del crédito para pequeñas empresas, destacando la oportunidad de seguir impulsando a emprendedores mediante soluciones financieras responsables.
Reguladores y Supervisores: Geopolítica y Seguridad
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Pacto Hacienda-Tesoro EE. UU.: Édgar Amador Zamora se reunió con Scott Bessent para blindar los sistemas financieros contra el narcotráfico y el lavado de dinero, todo en el marco de la revisión del T-MEC. Se subrayó el intercambio de información como prioridad absoluta.
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FMI aconseja Cautela a Banxico: Kristalina Georgieva pidió a los bancos centrales no subir tasas por el choque petrolero de la guerra, sugiriendo una postura de “esperar y ver” para no dañar el PIB.
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Contrapeso a la UIF: El diputado Rubén Moreira presentó una iniciativa para impedir que la UIF bloquee cuentas sin orden judicial, buscando revertir el criterio de la Corte y evitar decisiones arbitrarias.
Titular de Hacienda se reúne con secretario del Tesoro de EU para revisión del T-MEC
Édgar Amador Zamora, secretario de Hacienda y Crédito Público (SHCP) sostuvo el pasado martes un encuentro con el titular del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, para continuar fortaleciendo la cooperación bilateral en el combate al tráfico de drogas y, de manera prioritaria, el intercambio de información para frenar las operaciones con recursos de procedencia ilícita, informó la dependencia.
En un comunicado, la SHCP precisó que durante el encuentro, los funcionarios dialogaron con motivo de las negociaciones que mantienen ambas naciones de cara a la revisión del Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC).
“En este marco, se reafirmó que la cooperación entre ambos países se basa en el respeto irrestricto a la soberanía de México, privilegiando un diálogo institucional, coordinado y constructivo que fortalezca la integridad de los sistemas financieros, sin menoscabo de las facultades y decisiones que corresponden exclusivamente al Estado mexicano“, mencionó.
Ahí te hablan, Banxico: FMI pide no subir tasas de interés por guerra en Irán
El Fondo Monetario Internacional (FMI) tiene un ‘mensaje’ para el Banco de México (Banxico): Los bancos centrales deben resistirse a la tentación de subir las tasas de interés en respuesta a la guerra en Medio Oriente, ya que esto podría tener un impacto en el crecimiento del PIB.
Dado que las expectativas de inflación a largo plazo están bien ancladas y no se han movido, “es importante que los bancos centrales actúen con cautela”, declaró Kristalina Georgieva, directora del FMI, a Bloomberg Television.
“Aquellos que bancos que gozan de una buena credibilidad pueden adoptar una actitud de esperar y ver qué pasa. También deben transmitir el mensaje de que ‘estamos preparados para actuar si fuera necesario’“, agregó .
Consideran ‘muy lejos’ de consenso pronóstico de SHCP
Aparte de que preocupa el daño del subsidio al IEPS para las finanzas públicas, los pronósticos de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) están “muy lejos” del consenso, aseveró Franklin Templeton México.
México y EU refuerzan cooperación contra el narcotráfico y el lavado de dinero
El titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) de México, Édgar Amador Zamora, sostuvo una reunión con su homólogo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, en la que abordaron el combate al tráfico de drogas y al lavado de dinero.
En un comunicado, la SHCP indicó este miércoles que el encuentro entre Amador Zamora y Bessent ocurrió el martes y hablaron de continuar fortaleciendo la cooperación bilateral en el combate al tráfico de drogas y, de manera prioritaria, el intercambio de información para frenar las operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Los funcionarios también dialogaron sobre prioridades compartidas en el Plan de Acción Estados Unidos-México sobre Minerales Críticos, así como temas regionales y financieros de interés mutuo.
IPAB confirma: ajuste de FinCEN permitirá transferencias acotadas para liquidar CIBanco
Ciudad de México. El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) confirmó que la nueva orden de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), tiene como fin permitir transferencias limitadas para avanzar en la liquidación de CIBanco.
“Este cambio consiste en permitir, de manera acotada, la realización de transferencias de recursos con el fin de que dichos fondos sean incorporados al proceso de liquidación de la institución y se destinen al cumplimiento de sus obligaciones”, dijo el organismo liquidador en un comunicado.
Indicó que FinCEN prevé establecer una excepción a las medidas que restringen las transferencias de fondos que involucran a CIBanco con el fin de proceder a su liquidación.
Aumentan 30% las acciones de educación financiera y previsional de las Afores en 2025
La Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (CONSAR) informa que durante 2025, las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores) fortalecieron de manera significativa sus acciones para informar y orientar a las personas sobre su ahorro para el retiro. En conjunto, se realizaron 3,099 acciones de educación financiera y previsional, lo que representa un incremento de 29.7% respecto a 2024, cuando se registraron 2,388.
Estos resultados se derivan del Censo de Educación Financiera y Previsional, ejercicio que realiza la CONSAR para evaluar la información, materiales y actividades que las Afores ponen a disposición de la población, con el propósito de que las personas comprendan mejor cómo funciona su cuenta Afore, conozcan sus derechos, utilicen los servicios disponibles y tomen decisiones informadas sobre su ahorro para el retiro.
Alfredo Navarrete, nuevo vocal del IPAB, ayudará en la liquidación de CI Banco
El Senado de la República aprobó este 14 de abril el nombramiento de Navarrete Martínez, que es efectivo desde el 23 de marzo pasado y hasta el 31 de diciembre de 2029. La designación fue avalada por las dos terceras partes del Senado: 90 votos a favor, 12 en contra y nueve abstenciones.
La labor de un vocal dentro del IPAB incluye la supervisión de la resolución de bancos con problemas de insolvencia, así como la gestión del sistema de protección al ahorro bancario.
México requiere un ajuste fiscal más ambicioso para frenar la deuda: Era Dabla-Norris
Para que México consiga reducir la deuda del gobierno, tendrá que avanzar hacia una consolidación más ambiciosa y equilibrada, con mayor énfasis en la generación de ingresos, advirtió Era Dabla-Norris, subdirectora del Departamento de Asuntos Fiscales en el Fondo Monetario Internacional (FMI).
Si bien reconoció que el gobierno realizó un ajuste significativo desde el histórico déficit público que recibió de la administración anterior, acotó que ha sido resultado de racionar el gasto y de ciertos esfuerzos para mejorar el cumplimiento de obligaciones fiscales.
Temas relevantes y de interés: El “Boom” Digital vs. La Realidad del SAR
El Despegue de los Neobancos
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Plata y Nu, imparables: La velocidad de crecimiento de estos jugadores digitales está rebasando al modelo tradicional. Plata ya vale más que muchos bancos medianos establecidos, y Nu está a solo un trámite de la CNBV para operar con licencia bancaria completa.
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Educación Financiera al Alza: La Consar reporta un aumento del 30% en acciones de orientación previsional. Es vital, considerando que la volatilidad de marzo borró 10 meses de ganancias en el SAR.
Modernización y Blindaje
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Gasolineras, CoDi y Cuotas: La ABM y autoridades buscan reducir las cuotas de intercambio en gasolineras para incentivar el uso de CoDi y disminuir el efectivo. Es una oportunidad para que los asociados de UNIFIMEX integren estas soluciones.
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Comisión de PLD en Sofipos: La AMS instaló una comisión con 30 oficiales de cumplimiento para detectar operaciones inusuales, una respuesta directa a la mayor vigilancia internacional.
Banco Plata cierra nueva ronda y alcanza una valuación de 5,000 millones de dólares
Banco Plata, que recientemente inició operaciones como tal en México, informó este miércoles el cierre de su ronda Serie C por 405 millones de dólares, con lo que alcanzó una valuación de 5,000 millones.
Con ello, de acuerdo con la institución, se convirtió en el banco digital privado más valioso de América Latina.
Nu México alcanzó los 15 millones de clientes en el país, un crecimiento de 36% en cifras anuales y lo cual lo ubica entre los primeros lugares por número de usuarios en el sistema financiero mexicano.
La firma de origen brasileño ya cuenta con licencia bancaria en el país y solo está a la espera de la luz verde de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para comenzar sus operaciones como banco en México.
Ante el crecimiento que ha mostrado en México, Nu estacó que este avance replica el éxito de su operación en Brasil, aunque a un ritmo más acelerado, en un mercado donde la digitalización financiera sigue ganando terreno frente a los modelos tradicionales.
Banxico debe mejorar su comunicación
En mi artículo anterior expuse por qué la postura monetaria actual en México no es consistente con un escenario de desanclaje monetario o de dominancia fiscal —al contrario—, Banxico mantuvo la tasa real por encima de lo necesario por mucho tiempo. Sostuve que el último recorte de la tasa no desancló las expectativas de inflación de mediano plazo ni aumentó la prima de riesgo implícita en los rendimientos de los bonos de largo plazo (i.e. el mercado no espera mayor inflación como resultado de la decisión).
Finalmente, mencioné que la decisión de bajar la tasa había provocado una ola de críticas, incluso llegando al extremo de afirmar que se había perdido la credibilidad e independencia de Banxico. Esto en parte se explica por la ignorancia de algunos analistas, pero también por problemas de comunicación del banco central.
Reducir cuotas de intercambio y revivir a CoDi
En las últimas semanas, las reuniones entre autoridades y entidades del sector financiero para discutir diversos temas han estado más que activas, primero el tema principal y que urge poner en marcha, es el referente a que las gasolineras ya no tengan que pagar la comisión o cuota al recibir vales de despensa o tarjetas de crédito y débito, y desde luego, que de paso, se disminuya el uso del efectivo y se utilice CoDi para los pagos.
Las pláticas en ese tema nos dicen que van avanzadas, y si bien por el lado de los bancos se presentó una propuesta en la pasada Convención Bancaria de que sus clientes gasolineros reciban durante seis meses este apoyo, al reconocer la Asociación de Bancos de México (ABM) que lleva Emilio Romano, que las gasolineras han asumido el costo de poner un tope en el precio del combustible.
Banxico pisa el acelerador en terreno resbaladizo
La decisión de Banco de México de recortar la tasa de interés en su más reciente reunión de política monetaria ha generado un intenso debate entre analistas y participantes del mercado. En un entorno marcado por presiones inflacionarias persistentes y crecientes riesgos externos, el movimiento ha sido percibido por muchos como prematuro e incluso riesgoso.
De acuerdo con la minuta de la reunión, la mayoría de los miembros de la Junta de Gobierno optó por reducir la tasa con el argumento de que el proceso de desinflación, aunque gradual, continúa avanzando. Sin embargo, el balance de riesgos para la inflación se mantiene sesgado al alza. Factores como el repunte en los precios de energéticos —impulsado por el conflicto en Medio Oriente—, así como presiones en algunos componentes subyacentes, sugieren que la trayectoria descendente de la inflación podría enfrentar obstáculos en los próximos meses.
Afores sufrieron minusvalías por 417,321 millones de pesos en marzo; pega volatilidad en mercados
Las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores) sufrieron en marzo de 2026 su mayor minusvalía en términos absolutos en la historia, esto debido a la volatilidad generada en los mercados por la guerra entre Estados Unidos e Irán.
En marzo de 2026, los ahorros de los trabajadores en las Afores tuvieron minusvalías por 417,321 millones de pesos, con lo que se rompió una racha de 10 meses consecutivos de plusvalías.
Finsus niega relación con CIBanco
Carlos Marmolejo, CEO de Financiera Sustentable de México (Finsus), responde: no tienen capital ni inversiones del extinto CIBanco en la Sociedad Financiera Popular (Sofipo) creada hace cuatro años.
“No tenemos ninguna relación de capital, de inversiones. Hay una relación familiar que había con uno de nuestros accionistas, pero más allá de eso no hay ningún negocio. Que no sería malo”, asevera Marmolejo, en entrevista con La Silla Rota.
Banco BASE reporta alza en uso de derivados por empresas
El entorno de incertidumbre global y volatilidad financiera ha impulsado a las empresas en México a fortalecer sus estrategias de cobertura para mitigar riesgos cambiarios y proteger márgenes operativos durante el primer trimestre de 2026.
De acuerdo con Banco BASE, el número de clientes nuevos que contrataron coberturas financieras creció 27% en el periodo, mientras que la transaccionalidad en derivados aumentó 17% respecto a los dos trimestres previos de 2025.
El análisis señala que factores como la renegociación del Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá, los cambios en la política monetaria y las tensiones geopolíticas han elevado la percepción de riesgo entre las tesorerías corporativas, particularmente en empresas con exposición a divisas.
Volatilidad de marzo no pone en riesgo el ahorro para el retiro: Amafore
La Asociación Mexicana de Afores (Amafore) afirmó que la baja de afores —derivada de la volatilidad por el conflicto entre Estados Unidos e Irán— no pone en riesgo el ahorro de los trabajadores.
Esto después de la caída que sufrieron las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores) en marzo, donde se registraron minusvalías por 417 mil 321 millones de pesos.
Rendimientos de las Afores
En un comunicado, expuso que, durante entornos de volatilidad como el actual, debe recordarse que el Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR) está diseñado para generar rendimientos en el largo plazo.
El coordinador del PRI en la Cámara de Diputados, Rubén Moreira, presentó una iniciativa de reformas a la Ley de Instituciones de Crédito para impedir el bloqueo de cuentas bancarias de manera arbitraria y sin orden judicial.
Con ello busca frenar la resolución de la Suprema Corte que permite a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda congelar cuentas de particulares sin el mandato de la autoridad judicial.
“La propuesta plantea que sea un juez quien determine si se debe o no congelar las cuentas bancarias; que se establezca de forma clara qué pruebas se necesitan para tomar esa decisión; que se cumplan con al menos dos elementos objetivos y comprobables; que se garantice que la persona pueda defenderse, y que se eviten decisiones arbitrarias basadas en suposiciones”, puntualizó.
Cómo prevenir que UIF le congele su cuenta
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recién obtuvo facultades para congelar sin orden judicial cuentas de contribuyentes que realicen operaciones “sospechosas”.
Más de 300 multinacionales de Estados Unidos, incluyendo gigantes como Coca-Cola y UPS, denunciaron acoso, prácticas irregulares y auditorías excesivas por parte del SAT en México. El Consejo Nacional de Comercio Exterior de EU (NFTC) solicitó acción urgente al Secretario de Hacienda, señalando que estas acciones desincentivan la inversión y se han intensificado en el último año.
Sofipos instalan comisión de PLD para reforzar monitoreo de operaciones
La Asociación Mexicana de Sofipos (AMS) integró una Comisión de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) conformada por más de 30 oficiales de cumplimiento, con quienes trabaja de manera permanente en el intercambio de mejores prácticas y en el fortalecimiento de capacidades para la detección de operaciones inusuales, como parte de una estrategia para robustecer los controles del sector.
En este contexto, las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) han intensificado su colaboración con autoridades financieras nacionales e internacionales para reforzar sus mecanismos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), con énfasis en el intercambio de información y el desarrollo de herramientas de inteligencia financiera.
Sofipos refuerzan blindaje financiero
En un contexto global de mayor vigilancia sobre flujos ilícitos, las Sociedades Financieras Populares (Sofipos) avanzan en el fortalecimiento de sus mecanismos de prevención de lavado de dinero, en coordinación con autoridades nacionales y organismos internacionales.
Fintech mexicana Plata recauda US$405M y logra valuación récord en América Latina
La fintech mexicana Plata ha cerrado una ronda de financiamiento por US$405 millones, alcanzando una valuación de US$5.000 millones. Este hito la consolida como la fintech privada de servicios financieros más valiosa de América Latina a abril de 2026, superando récords previos en la región según Bloomberg.com
tapi y PayJoy integran recargas en una sola app
El movimiento ocurre en un contexto donde la inclusión financiera ha mostrado avances significativos. Actualmente, cerca del 80% de la población tiene acceso a al menos un producto financiero formal, y más de dos tercios de los usuarios bancarizados ya operan desde aplicaciones móviles. Sin embargo, el uso intensivo de efectivo y la baja interoperabilidad entre servicios digitales siguen limitando el potencial del ecosistema.
La integración busca cerrar esa brecha al acercar servicios cotidianos al punto de interacción principal del usuario: su dispositivo móvil. En particular, capitaliza el posicionamiento de PayJoy en el país, que representa aproximadamente el 70% de su operación global y donde la empresa proyecta alcanzar los 8 millones de clientes para septiembre de 2026.