Alianzas Globales y Capilaridad de Mercado
El sector financiero mexicano cierra la semana proyectando fuerza y modernización. UNIFIMEX, como puente estratégico entre las instituciones financieras mexicanas y el Departamento del Tesoro de EE. UU., elevando los estándares de integridad y combate al lavado de dinero a un nivel global. En paralelo, la banca de consumo vive una revolución de acceso: Banco Azteca habilitó operaciones en las 24 mil tiendas Oxxo del país, expandiendo su presencia a comunidades donde la banca tradicional no llega. Todo esto ocurre bajo una vigilancia extrema de la CNBV, que advierte que, aunque las pérdidas monetarias por ciberataques bajaron, los intentos de intrusión por ransomware siguen en niveles críticos.
Unifimex y Departamento del Tesoro de Estados Unidos fortalecen alianza
La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) consolidó su posición como el principal referente multisectorial en integridad financiera al encabezar un encuentro estratégico con autoridades de alto nivel del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
El objetivo de dicha reunión fue robustecer la prevención de lavado de dinero y el combate al financiamiento al terrorismo.
Unifimex y Departamento del Tesoro de Estados Unidos refuerzan alianza
La integridad del sistema financiero mexicano empieza a jugarse en una cancha global. En ese contexto, la Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (Unifimex) fortaleció su estrategia de cumplimiento al reunirse con autoridades del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La Unión de Instituciones Financieras Mexicanas (UNIFIMEX) sostuvo un encuentro estratégico de alto nivel con representantes del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, en una reunión que busca reforzar la cooperación bilateral en la prevención del lavado de dinero y el combate al financiamiento al terrorismo (PLD/FT).
Asociados: Expansión de Servicios e Integridad
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UNIFIMEX en la Cancha Global: Bajo el liderazgo de Soraya Pérez Munguía, la Unión reforzó la cooperación bilateral en PLD/FT, traduciendo las evaluaciones de riesgo de EE. UU. en acciones operativas para sus asociados.
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Banco Azteca y Oxxo: Desde este 23 de abril, los clientes de Azteca pueden realizar depósitos, retiros y pagos en horarios extendidos. Esta alianza estratégica utiliza la capilaridad de Oxxo para consolidar la inclusión financiera en todo el territorio.
De BBVA y Santander a Banamex y Banco Azteca: quiénes dirigen los bancos más grandes de México
El regreso de Edgardo del Rincón como director general del Grupo Financiero Banamex y del Banco Nacional de México marca el inicio de una nueva etapa para la institución. Su nombramiento ocurre en un momento de reconfiguración para el banco, ahora bajo la gestión del empresario Fernando Chico Pardo, quien busca fortalecer su crecimiento y posicionamiento dentro del sistema financiero.
MÉXICO.- A partir de este 23 de abril, la inclusión financiera en México da un paso significativo con el inicio de operaciones de Banco Azteca como aliado de la cadena de tiendas Oxxo. Esta colaboración estratégica permite que los millones de clientes de la institución bancaria utilicen la infraestructura de la tienda de conveniencia más grande del país para gestionar su dinero.
Según los reportes oficiales de ambas instituciones y retomados por El Universal, el objetivo principal es acercar los servicios bancarios a comunidades donde las sucursales tradicionales pueden ser distantes, aprovechando la capilaridad de los corresponsales bancarios.
Reguladores y Supervisores: Ciberseguridad y Transparencia
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CNBV y la Paradoja del Fraude: Aunque las pérdidas por ataques bajaron a 42 mdp en 2025, la comisión detectó más de 40 mil millones de intentos de ataque en el primer semestre. El riesgo se desplaza de los bancos grandes hacia los actores emergentes (fintech).
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Hacienda mira a Italia y la ONU: La UIF firmó acuerdos con Italia y el UNICRI de la ONU para combatir la extorsión y el crimen organizado, importando modelos de investigación de delitos financieros complejos.
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Biométricos Obligatorios: La ABM confirmó que a partir del 1 de julio, será obligatoria la verificación biométrica para operaciones en efectivo mayores a 140 mil pesos, buscando blindar las ventanillas contra el lavado de dinero.
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Cautela de Banxico: La subgobernadora Galia Borja advirtió que los choques externos (petróleo) deben vigilarse de cerca para no contaminar las expectativas de inflación, a pesar del subsidio fiscal a las gasolinas.
“Hay un menor riesgo externo; debe haber cautela sobre inflación”
La subgobernadora de Banco de México, Galia Borja afirmó que el traspaso del alza internacional en los precios del petróleo a la inflación, está siendo mitigado por el esfuerzo fiscal del gobierno federal, en una dinámica similar a la observada en el 2022.
Advirtió que los bancos centrales deben vigilar estos choques externos porque pueden incidir en la formación de precios y en las expectativas de inflación.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por conducto de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), refuerza la cooperación internacional con el Gobierno de Italia y la Organización de las Naciones Unidas, a través del Instituto Interregional de las Naciones Unidas para Investigaciones sobre la Delincuencia y la Justicia (UNICRI) y la Embajada de Italia en México para el combate al crimen organizado, la extorsión, el fraude, los delitos financieros y el lavado de dinero.
Refuerza Hacienda combate al crimen mediante colaboración con Italia
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público informó que actualmente refuerza la cooperación internacional con el Gobierno de Italia y la Organización de las Naciones Unidas para combatir al crimen organizado, la extorsión, el fraude, los delitos financieros y el lavado de dinero.
CNBV: la digitalización financiera se acelera, pero hay más riesgos en ciberseguridad
Durante su participación en el FinSeg Day 2026, organizado por iupana en Ciudad de México, el directivo destacó que la CNBV ha identificado riesgos relevantes asociados a la protección de los datos y a la continuidad operativa de las instituciones. Entre ellos, destaca el ransomware, un tipo de intrusión para secuestrar la información a cambio de un rescate, así como ataques dirigidos a servidores con el objetivo de interrumpir servicios.
CNBV: ciberataques financieros suben 25% en LATAM 2026
El sistema financiero mexicano registró 42 millones de pesos en pérdidas por ciberataques en 2025, una reducción del 91% respecto al año anterior, pero simultáneamente enfrentó más de 40 mil millones de intentos de ataque solo en el primer semestre. Esta paradoja revela una realidad crítica para founders de fintech: mientras las instituciones tradicionales fortalecen sus defensas, los actores emergentes quedan expuestos a amenazas sofisticadas.
Las reformas en curso en torno a los servicios nominales se derivan de la evolución de la Recomendación 24 sobre transparencia y beneficiarios finales. Los cambios de octubre de 2024 representan un giro decisivo al exigir expresamente a los países que adopten medidas eficaces para garantizar que los accionistas y directores nominales no se utilicen indebidamente para blanquear capitales o financiar terrorismo. Para ello, la Nota Interpretativa introduce tres mecanismos que las jurisdicciones pueden seleccionar al actualizar sus marcos regulatorios.
Ebrard arma su ‘dream team’ para la revisión del T-MEC: ¿Quiénes están en el equipo de negociadores?
El secretario de Economía, Marcelo Ebrard, adelantó algunos de los nombres que integrarán el equipo de negociación para la revisión del Tratado entre México, Estados Unidos y Canadá (T-MEC), el cual se prevé que inicie formalmente el próximo 1 de julio.
Tras una reunión con la presidenta Claudia Sheinbaum en Palacio Nacional, el funcionario explicó que la intención es integrar un grupo con perfiles técnicos y políticos que permitan cubrir la amplia agenda del acuerdo comercial, que incluye desde industria automotriz hasta temas agrícolas, financieros y de inversión.
Temas relevantes y de interés: Calificaciones y el Equipo T-MEC
El “Dream Team” de Ebrard
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Negociación Técnica: Marcelo Ebrard alista un equipo de perfiles técnicos para la revisión del T-MEC que inicia el 1 de julio. Los temas financieros y de inversión serán pilares en la agenda con Jamieson Greer.
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Reforma GAFI: El dilema sobre los “nominees” (accionistas nominales) tras la reforma de octubre de 2024 obligará a México a transparentar quiénes son los beneficiarios finales de las estructuras corporativas.
Estabilidad y Alianzas
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Bankaool se consolida: Fitch Ratings ratificó la calificación de BBB+ con perspectiva estable para el banco chihuahuense, destacando su renovación digital y crecimiento en captación.
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Seguridad en CDMX: La ABM reconoció a la SSC-CDMX por la reducción de delitos contra usuarios bancarios, subrayando que la colaboración interinstitucional es la mejor defensa del patrimonio ciudadano.
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Colaboración Anti-Fraude: Directivos de Finsus instan a que los bancos tradicionales dejen de trabajar aislados y se alíen con las fintech para rastrear y alertar sobre redes de fraude de manera conjunta.
Ratifica Fitch perspectiva estable de Bankaool con calificación BBB+
CHIHUAHUA, CHIH.- La agencia calificadora Fitch Ratings ratificó la calificación de Bankaool de BBB+(mex) y F2(mex), a largo y corto plazo respectivamente, con lo que se certifica una perspectiva estable de la institución financiera.
Según se destacó en el análisis de la calificadora internacional, esto se logró gracias a la estrategia de renovación y crecimiento, así como la consolidación de su modelo de negocio que ha fortalecido la oferta de servicios digitales en el banco al mismo tiempo que ha expandido sus operaciones crediticias, captación e ingresos operativos.
ABM reconoce trabajo de SSC-CDMX para prevenir delitos contra usuarios de servicios financieros
La Asociación de Bancos de México (ABM) reconoció el trabajo coordinado de la Secretaría de Seguridad Ciudadana de la Ciudad de México (SSC-CDMX) en la prevención de delitos que afectan directamente a los usuarios de servicios financieros en la capital del país.
De acuerdo con información oficial, este reconocimiento se dio en el marco de una reunión considerada como “productiva” por ambas partes, en la que se destacó la colaboración interinstitucional para fortalecer la seguridad en operaciones bancarias, así como la protección del patrimonio de la ciudadanía.
Bancos deben aliarse con fintech y entidades no bancarias para frenar el fraude: directivos
Para limitar las actividades de fraude y lavado de dinero, es necesario que las instituciones de banca múltiple refuercen la colaboración con el ecosistema no bancario para identificar estas actividades y rastrearlas de manera conjunta, indicaron directivos. del sector financiero
Durante la “Cumbre de Finanzas y Fintech de México 2026”, César Pietra Santa, director de producto en Finsus, expuso que actualmente existe una descoordinación dentro de las entidades del sistema financiero para ubicar y alertar sobre delitos como fraude y lavado.
https://www.milenio.com/negocios/bancos-aliarse-fintech-entidades-bancarias-directivos
Biométricos serán obligatorios en bancos de México. Esto sabemos
Los bancos de México exigirán identificación oficial y verificación de datos biométricos a partir del 1 de julio de 2026 para operaciones en efectivo de 140 mil pesos o más en ventanilla.
La Asociación de Bancos de México (ABM) confirmó que la medida aplica sin excepciones en todo el país.
Según la ABM, los objetivos de este cambio son combatir el lavado de dinero, reforzar la seguridad de los clientes bancarios y reducir la incidencia de fraudes en instituciones financieras. Para montos menores, estos filtros no se aplicarán.